חוות דעת – דובי קלרון

     להיות מתכנן פיננסי – CFP

fdgtyh

בגיל 30 ,לאחר סיום לימודי האקדמיים החלטתי לחפש לעצמי מקצוע לחיים. משהו שאוהב לעשות שיגרום לי סיפוק והנאה בעבודה וכמובן גם הכנסה נאה לצידה. במהלך החיפושים נתקלו עיני במודעה מטעם חברת "הפניקס הישראלי בע"מ". מתוך המודעה קפצו המילים "בוא להיות מתכנן פיננסי". נשמע מעניין ומסקרן וקבעתי פגישה להיכרות. בפגישה הוצג בפני רעיון ליווי הלקוח ומשפחתו לאורך מעגל החיים. הנושא מאוד מצא חן בעיני, הסכמתי להצטרף  לנושא, נרשמתי ללימודי הכשרה, עברתי את מבחני הוצאת הרישיון והתחלתי עבודתי כסוכן ביטוח פנסיוני. סוכן צעיר שמגיע ללקוחות חדשים ובונה עבורם את תיקי התכנון הפיננסי\פנסיוני שלהם. 25 שנים מאוחר יותר נתקלתי בפייסבוק  בתמונות של הועידה הראשונה של איגוד המתכננים הפיננסים. התחלתי שוב לחקור מה זה? מי זה? וכך נרשמתי לקורס מס 4 , להסמכה הבינלאומית של מתכננים פיננסים. במהלך קורס ההסמכה אשר נמשך לאורך תקופה של כשנה וחצי. נחשפתי למתודה מיוחדת ומרתקת של עיסוק וליווי האדם ומשפחתו בדרך להגשים את מטרותיו ויעדי החיים שלו. משנה סדורה ויסודית מאוד. תקופת הלימודים מרתקת ומעצימה. במהלכה רכשתי ידע נוסף בתחומים שונים ומגוונים כמו כלכלת המשפחה, שוק ההון, מיסוי ,תכנון וניהול פרישה, דיני ירושה וצוואות, ניהול סיכונים. והחשוב מכל איך עושים את זה! כיצד מגיעים לאדם, למשפחתו ומתחילים איתם תהליך של בניית אמון מוחלט והכנת מערכת של תכנון אשר תביא אותו להגשמת חלומותיו ועמידה ביעדי החיים אשר הוא מעמיד לעצמו. היכולת להתחבר לאדם, להיות הנאמן האולטימטיבי שלו, לגרום לו שיחשוף בפניך וישתף אותך בכל מה שמטריד אותו, מעניין אותו, מרתק אותו, ומה הוא רוצה לעשות ועל מה שהוא חולם. ובהמשך לייצר עבורו את המערכת הכלכלית שתביא אותו להגשים את הנ"ל. זוהי יכולת מיוחדת ואדירה שיש לכל מתכנן פיננסי מוסמך – cfp כל מי שאוהב לעסוק עם אנשים, שרוצה ומרתק אותו החיבור עם אנשים, מי שמוכן לעשות עבור אנשים משהו ולהוביל אותם ליעד. מוזמן להצטרף לקהילת המתכננים הפיננסים בישראל ולעבור את ההסמכה. אני באופן אישי סגרתי מעגל, ופתחתי בקרירה חדשה .- מומלץ בחום!

                                                                             דובי קלרון –CFP

                                                                             מתכנן פיננסי מוסמך