חוות דעת מורן אלייקים

מורן אלי

מה אני חושב על תכנון פיננסי ומה נותנים לי הלימודים בנושא זה.

תכנון פיננסי הינו השלב הבא באבולוציה של ייעוץ פיננסי / פנסיוני ותפקידו של סוכן הביטוח פנסיוני.

בעיניי, תכנון פיננסי דומה  לניצוח על תזמורת , המנצח רואה את כל הכלים וכל האפשרויות

ונותן ללקוח את הערך הגבוה ביותר עבורו.

במסגרת הלימודים שהיקפם רחב מאוד ובהחלט מקביל ללימודים של תואר שני לפי דעתי ,

אני מקבל כלים המאפשרים לי להבין את כל תמונת הלקוח ממספר היבטים כגון : מיסוי , מרכיב פיננסי , מרכיב פנסיוני , מרכיב סיעוד , כלכלת משפחה , יעדים כלכליים להגשמה  והעברת נכסים בין דורית.

במסגרת הלימודים , הקורסים האסמכות וימי העיון הגדלתי בצורה משמעותית את הקשרים העסקיים בעיקר, אבל, גם את הקשרים האישיים , נחשפתי למיומנויות חדשות של קולגות בתחום ולמדתי וכיצד אני יכול לתת ערך ללקוחות שלי .

אני חושב שמאגר הידע בצורה כל כך מקיפה כפי שניתן לי נותן כלים להתמודד כמעט בכל מקרה של לקוח שאתבקש לטפל בו.

כמובן , חשוב לציין , אני לא מתיימר להיות מומחה בכל תחום אבל עצם ההבנה האפשר לי במידת הצורך להסתייע במומחים ובעלי ידע בתחומים הרלוונטיים לשם מתן השירות האופטימאלי ללקוח.

זכות נפלה בחלקי לקחת חלק בהכשרה המקצועית של מתכננים פיננסים והתועלת מלימודים אלה כבר ועתה מניבים פירות.