קורס ההסמכה הבינלאומי בתכנון פיננסי CFP בשילוב תכנה ייעודית לתכנון פיננסי

קורס הסמכה בינלאומי בתכנון פיננסי CFP

רקע כללי:

התכנון הפיננסי הוא אמנות של התאמת מטרות החיים החשובות ביותר למשפחה  לנכסים/אמצעים העומדים לרשותה. רציונל העומד בבסיס של התכנון הפיננסי הנו השקעה מוקדמת בתכנון, לצורך השגת מטרות בעתיד.

התכנון הפיננסי משלב מתודולוגית עבודה רב תחומית הכוללת בין היתר: קביעת מטרות, סדרי עדיפויות, הכרת הנכסים, הבנת ההתחייבויות, תכנוני מיסוי על הון ונכסים, העברת נכסים בין דורית בתוך המשפחה ויכולת להבין את המערכת הפיננסית האישית/משפחתית כתמונה אינטגרטיבית.

למה לקוחות צריכים תכנון פיננסי?

  • מרביתנו לא יודעים להתנהל נכון כלכלית בטווח הקצר ובטח שלא בטווח הארוך, למרות שהאחריות להתנהלותנו הכלכלית היא לגמרי שלנו.
  • אנו חיים יותר שנים ולכן זקוקים ליותר כסף בכדי לשמור על רמת החיים שהורגלנו אליה, בעיקר בעת פרישה לגמלאות.
  • היום אין יותר קביעות בעבודה, אין ביטחון תעסוקתי ולכן ההכנסה החודשית שלנו, שהיא למעשה הנכס החשוב ביותר שלנו, נמצא בסכנה מתמדת.
  • התנהלות פיננסית נכונה דורשת ידע ומומחיות בתחומים רבים והיועצים הקיימים כמו רואי חשבון, מנהלי השקעות, יועצים לכלכלת משפחה וסוכני ביטוח לא יכולים לתת מענה אמיתי לבעיות.

חשוב להבין, משפחות רבות התמוטטו כלכלית בגלל הבעיות הללו והפכו נטל על החברה!

קהל יעד:

מנהלי השקעות, רואי חשבון, יועצי מס , סוכני ביטוח , משפטנים ועורכי דין, בוגרי כלכלה, מנהל עסקים, מנהלי חשבונות, מנהלים בדרג ביניים וגבוה, מנכ"לים, מנהלי משאבי אנוש, עובדים סוציאליים, וכל מי אשר התחום חשוב וקרוב לליבו ולתחום עיסוקו.

מטרת הקורס:

  1. להקנות לסטודנטים את הידע הכלים והמיומנות להכנת תוכנית פיננסית מקצועית ללקוחות
  2. להכין את הסטודנטים למבחני ההסמכה הבינלאומיים CFP שנערכים על ידי ה-FPSB הארגון הבינלאומי לתכנון פיננסי
  3. לסייע לסטודנטים עם סיום הקורס, לצאת לדרך ולהתחיל לעסוק בתכנון פיננסי כשכירים ו/או עצמאיים

יתרונות:

  • כל יחידת לימוד בהסמכה מסתיימת ב– Case study מעשי שמבטיח לסטודנט הבנה והתנסות מעשית.
  • סמינר תכנון פיננסי מסכם בו הסטודנטים מתנסים בהכנת שלוש תכניות פיננסיות, לרבות של משפחתם.
  • תכנית מנטורינג ופורום מקצועי – ליווי, במטרה לסייע לבוגרינו במהלך הקורס ולאחריו לצאת לדרך ולהתחיל לעבוד כמתכננים פיננסים (בשיתוף איגוד המתכננים הפיננסים).
  • שילוב תכנה ייעודית מקצועית לתכנון פיננסי שפותחה עפ"י מתודות העבודה של מתכנן פיננסי  CFP, ותמקסם את תהליך הלמידה וההתנהלות המקצועית.
  • התכנון הפיננסי נבחר בארצות הברית ובמדינות רבות בעולם לאחד מחמשת המקצועות המועדפים ומהווה את המקצוע הצומח ביותר בעולם הפיננסי.
  • המקצוע מהווה התפתחות מקצועית לאנשי מקצוע, יוצר בידול ומגדיל את סל השירותים והערך ללקוחותיכם, מרחיב משמעותית את מקורות ההכנסה ומאפשר מודל השתכרות קבוע וארוך טווח.

רשמית נושאים:

  • מבוא לתכנון פיננסי, מיומנויות, תהליכים ונהלים- נתוני לקוח, שאלונים, נתוני מקרו, תהליכי הקמה, מטרות.
  • מוצרים פנסיונים והגנות פיננסיות- שערוכי ביטוח,  חישובי ריסק וסימולציות בסיסיות.
  • השקעות והקצאת נכסים- שערוכים, ניתוח סדרות, השקעות ומפת סיכונים.
  • מיסוי כללי ופנסיוני- העשרת תזרים בחישובי מס, יצירת פלט שיווק.
  • תכנון פרישה- בניית תזרים והמרת דליים לתזרים.
  • ניהול כלכלת המשפחה- הלימוד ייעשה באמצעות תוכנה לבנייה ושיקוף של תקציב
  • סמינר תכנון פיננסי מעשי- יישום היחידה ובניית התכנית הפיננסית  ייעשה באמצעות כלי העבודה שיבנה כל תלמיד על גבי תוכנת האקסל.

משך הלימודים:

14 חודשים מפגש חד שבועי בן 4 שעות, סה"כ 61 מפגשים.

תעודה:

בוגרי הקורס מקבלים תעודת "מתכנן פיננסי" CFP מטעם איגוד המתכננים הפיננסים הבינ"ל  FPSB ואיגוד המתכננים הפיננסיים בישראל ותעודה מטעם המכללה הבינלאומית לחינוך ותכנון פיננסי

מרצים מובלים:

כל המרצים הם מומחים בתחומם ומהמובילים בישראל: רואי חשבון, עורכי דין, כלכלנים, מומחי ביטוח ופרישה, מנהלי סיכונים ואקטוארים.