קורס ניהול סיכונים משפחתיים

סוגיות וסיכונים מרכזים במעגל החיים המשפחתי

אתגרים וכלים להצלחה

רקע כללי:

בבחינת מעגל החיים של המשפחה, על פי סדר כרונולוגי, אנו רואים שקיימות סוגיות מרכזיות הנוגעות כמעט לכל אחד ואחת מאתנו ולקוחותינו, הכוללות בנוסף לזווית המשפטית גם היבטים פיננסים – מיסויים- פסיכולוגים ועוד…

הקורס הייחודי שבנינו עבורכם, יעסוק בכל אותן סוגיות מרכזיות בחיי המשפחה שכולנו מכירים, אך כאנשי מקצוע, בד"כ לא התעמקנו בהם ו/או לקחנו בהם חלק כי אמרנו זה נושא משפטי שאינו נוגע לנו, ושעורך דין ו/או איש מקצוע אחר יתעסק בזה.

כאנשי מקצוע שמטפלים ומלווים משפחות אנו  חייבים להבין בכל אותם סוגיות מרכזיות , שקיימות בהם השלכות מהותיות על החיים של לקוחותינו,  מבחינה פיננסית, מסויית, אישית ועוד…

הקורס  יעסוק בסוגיות  משפטיות הנוגעות לחיי משפחה, לעסקים משפחתיים ויתמקד בסוגיות כגון: קליטה לעבודה , הקמת עסק עצמאי, שותפות, עסק משפחתי, עזיבת עבודה , נישואין , גירושין, רכישת נדל"ן, ילדים מיוחדים , אפוטרופסות ילדים – מבוגרים, יציאה לפרישה צוואות, ירושות , נאמנויות, העברה בין דורית ועוד.

קהל יעד:

מתכננים פיננסים, סוכנים ומשווקי פנסיונים, רואי חשבון, יועצי מס, יועצים פנסיונים, עו״ד, אנשי השקעות בעלי רישיונות פנסיונים, יועצים לכלכלת משפחה , עובדים סוציאלים , פסיכולוגים וכל אנשי המקצוע שמלווים משפחות

מטרת הקורס: (הצורך)

להעניק ידע מעמיק וכלים מעשים לדעת לזהות ולהבין לעומק את הסוגיות  המרכזיות שנתקלות בהן משפחות לאורך מעגל החיים של המשפחה, שלהן השלכות רב תחומיות  ולהקנות פרוטוקול עבודה, כיצד עלינו לפעול בכל מקרה ומקרה ובאילו אנשי מקצוע עלינו להסתייע, על מנת להכווין את לקוחותינו לפתרון הראוי והנכון ביותר.

יתרונות:

  • הקורס יתנהל במקביל לניתוח אירוע /אירועים של מקרי בוחן שילוו את ההרצאות המקצועיות והצגת פתרון מובנה ע"י המרצים.
  • יצירת פרוטוקול עבודה ועבודת גמר המיישמת אותו.
  • הקורס יועבר במקביל לחוברת עבודה בה יהיו סיכומי שיעורים, שאלות תרגול ופרוטוקול עבודה.

רשמית נושאים:

  • נישואין וגירושיןהכנות לחתונה, ביטול נישואין, הסכם נישואין, כתובה, ידועים בציבור, הסכמי ממון, חובות וזכויות במהלך הנישואים, נשואים שניים לשני הצדדים, נישואים עם ילד, נישואים עם אלמנה, דיווח משותף לבני זוג, תיק משותף במס הכנסה או דיווח יחיד, בני זוג שעובדים באותו עסק. מרוץ הסמכויות ילדים/ משמורת, מזונות, רכוש- פירוק עסק משפחתי, היבטים מיסויים סידור גט/ עגינות פרידה של ידועים בציבור מעבר על מקרה בוחן, הסכמי הורות- ילדים תחת הסכם, ילדים במשפחות עשירות- ילדים ״מקולקלים״ (ללא כישורי חיים), חינוך ושילוב בעסק משפחתי, פילנתרופיה, מאבקים משפטיים על ילדים- משמורת, מאבקים בין ילדים- על ירושה, רכוש, אהבה. חשיבות יצירת קשר אישי עם המשפחה, היכולת להעלות נושאים רגישים לשיחה מול לקוח.
  • ילדים מיוחדיםחווית המשבר במשפחה בה אדם בעל צרכים מיוחדים, סקירה של אנשים בעלי צרכים מיוחדים, קשיים נפשיים, לקויות למידה מורכבות, רצף אוטיסטי, פיגור. פתרונות שיש להציע בתחום הדיור, תעסוקה, מסגרות חברתיות, מיצוי זכויות, יציאה לחיים עצמאיים, אספקטים כלכליים ושיקומיים ביום שאחרי …
  • נדל"ןההיבטים האזרחיים  של רכישת דירה, השקעה בנדל"ן. מיסוי נדל"ן, רכישת דירות להשקעה היבטים מיסויים לאור הרפורמות החדשות האתגרים של מתן והענקות לילדים- איך עושים זאת בחוכמה- הסכמי הלוואה, הסכמי ממון, נאמנויות, על שם מי נכון לרשום נכסים.
  • העברה בין דורית, צוואות וירושותמהי צוואה, סוגי צוואות, הכללים הבסיסיים להורשה, הגדרת העיזבון, חלוקת עזבון, הסכמים בין יורשים, מיסוי ירושה- הרפורמות החדשות, צו ירושה/ צו קיום צוואה, נאמנויות- ניהול הנאמנות לאחר הפטירה של היוצר.
  • נאמנותהקמת נאמנות, היבטים משפטיים, מהי נאמנות, מתי כדאי ונכון להקים, לטובת מי? בניית נאמנות ככלי חינוכי, מודלים בעולם של נאמנויות וחיים שוטפים תחת הנאמנות. היבטים מיסוים נאמנות בארץ ובחו"ל, בניית נאמנות ככלי להימנעות ממיסי ירושה.
  • העברה בין דוריתהיטבים משפטיים של אפוטרופסות; איך לתת לילדים בחכמה? נאמנויות ומוטבים בלתי חוזים אפוטרופסות ילדים: ילדים מיוחדים ילדים עם מוגבלויות- נאמנויות, אפוטרופסות וכו'. ילדים יתומים- נאמנויות, אפוטרופסות, צוואות. אפוטרופסות מבוגרים: צוואה בחיים. האתגרים של הזקנה- ניצול על ידי ילדים, על ידי נוכלים, זוגיות שנייה מאהבים, מטפלים. הבעת דעה למינוי אפוטרופוס. חשיבות מוטבים בלתי חוזרים. איך לתת לילדים בחיים? זכויות כספיות של ילדים- ביטוחים, ילדים כמוטבים בצוואה או בביטוחים שונים בעלות של ילדים על נכסים – יתרונות וחסרונות מתנות לילדים
  • הקמת עסק/ עסקים משפחתיים מה צריך בשביל להקים עסק? איזה יועצים צריך לקחת, מה כל עסק צריך? (מט"י) רואה חשבון, יועץ מס, יועץ אסטרטגי וכו' עסק עם שותפים- הסכמי שותפים, ביטוח שותפים, ניהול סיכונים משפחתיים בעסקים עסק משפחתי- אתגרים מיוחדים של עסק משפחתי. ביטוחים לעובדים, ביטוח שותפים העסקת עובדים- חובות של מעביד כלפי עובדים שלו בעסק בתלות בצורת ההעסקה.
  • פירוק עסקים, חדלות פירעון ופשיטת רגל הסיכונים הקיימים לעסק משפחתי.
  • העברה בין דורית , עסקים משפחתייםמהו עסק משפחתי? הסיכונים הקיימים לעסק משפחתי. פתרונות להפחתת סיכונים.

משך הלימודים:

12 מפגשים כל שיעור יארך 4 שעות שעון. סה"כ שעות לימוד בקורס – 48 שעות

 

תעודה:

תעודה מטעם המכללה הבינלאומית לחינוך ותכנון פיננסי

מרצים מובלים:

מנהלים  אקדמיים –  עו״ד שירי מלכה  ומשה לרון

עו״ד שירי מלכה

בעלת משרד עורכי דין, בוגרת תואר ראשון במשפטים מאוניברסיטת תל-אביב, סיימה לימודי תואר שני באוניברסיטת תל-אביב.
מאז הסמכתה ניהלה עו"ד שירי מלכה תיקים מתחום המעמד האישי, הובילה פרויקט התנדבותי במסגרת אוניברסיטת תל-אביב, הובילה פרויקט משותף של אוניברסיטת בר-אילן ומרכז רקמן לקידום מעמד האישה, העבירה הרצאות כמתרגלת קורס דיני משפחה באוניברסיטת תל-אביב ובאוניברסיטת בר אילן ועבדה בשיתוף עם המרכז הבינתחומי הרצליה.
עו"ד שירי מלכה מופיעה בבתי משפט לענייני משפחה, בתי הדין הרבניים, בתי המשפט המחוזיים, בית המשפט העליון, ובג"ץ, בניהול דיוני הוכחות וחקירות עדים, כתיבת חוות דעת משפטיות, כתבי טענות והרצאות.
עו"ד שירי מלכה ממונה על ידי בתי המשפט כאפוטרופוסית לדין של קטינים, במסגרת תפקיד זה משמשת עו"ד שירי מלכה כמייצגת קטינים בסכסוכים משפטיים בין הוריהם. כן ממונה עו"ד שירי מלכה ממונה על ידי בתי המשפט כמייצגת בתחום אימוץ ילדים ככונסת נכסים וכמנהלת עזבון.
עו"ד שירי מלכה הינה מחברת הספר "איך להתגרש מבלי להרוס לילדים שלך את החיים?"

מר משה לרון– CFP

בעל תואר ראשון BA בכלכלה מאוניברסיטת בר אילן ומוסמך במנהל עסקים- MBA מאוניברסיטת תל אביב.

למשה 23 שנים של ניסיון בעולם העסקים עם דגש על שיווק ומיתוג בעולם הפיננסים .

משה הנו הבעלים של המכללה לתכנון פיננסי וייסד את מקצוע מתכנן פיננסי CFP  בישראל.

גברת יהודית קדם  m.s.w

בעלת תואר שני בעבודה סוציאלית בהצטיינות new-york university.

לאורך השנים עבדה במסגרות ציבוריות: עריית נתניה-טיפול ופיתוח פרויקטים לאנשים בעלי צרכים מיוחדים, עובדת סוציאלית מחוזית קופת חולים לאומית, משרד העבודה והרווחה- יו״ר וועדות אבחון, אוניברסיטת ת״א- מדריכת סטודנטים לעבודה סוציאלית.

בעלת תודעת מומחה לחוות דעת שיקומית, קורס IFS וקורס coaching.

מקימת מרכז שיא (מרכז שיקומי פרטי) שהוקם במטרה להציע לבוגרים עם קשיים נפשיים, פיזיים, אוטיזם, אספרגר ולאנשים עם לקויות למידה מורכבת, שיפור איכות חייהם באופן משמעותי ובדרך ייחודית.

עו"ד עודד סלע

בוגר הפקולטה למשפטים באוניברסיטת תל אביב 1994.
מוסמך במשפטים (LLM) מאוניברסיטת תל אביב 2003.
תחומי התמחות: דיני ביטוח, קופות גמל, קרנות פנסיה, דיני סיכונים מיוחדים.
מטפל בהיבטים משפטיים ומסחריים של קופות גמל וקרנות פנסיה וביישומי חקיקת בכר בגופים מוסדיים ועל סוכני ביטוח, משווקים פנסיוניים ויועצים פנסיוניים.
בעל התמחות ייחודית בתחום של ביטוח סיכונים מיוחדים.

רו"ח ומשפון יעקב קרטה –

יעקב קרטה, רו"ח (משפטן, כלכלן), הינו יוצא רשות המסים ולשעבר שימש כיועץ המקצועי של 3 מנהלי הרשות האחרונים (משה אשר, דורון ארבלי ויהודה נסרדישי). יעקב היה חבר הנהלה מצומצמת במשך כ-5 שנים ברשות המסים והיה מעורב כמעט בכל חקיקה אשר יצאה מרשות המסים במהלך 5 השנים האחרונות. בין כלל החקיקה הרבה בשנים אלו ניתן למצוא את חוק ההסדרים לשנים 2011-2012, חוק ההסדרים לשנים 2013-2014, חוק עידוד השקעות הון (תיקונים 68-71), חוק האנג'לים, הרפורמה בחוק מיסוי מקרקעין (תיקון 76), הדיווח המפורט במע"מ וכן חוקים רבים נוספים.

יעקב היה מעורב בהחלטות החשובות והעיקריות ברשות המסים אשר התוו את מדיניות הרשות לאורך השנים וקבעו כללים ודפוסי פעולה מהותיים. כמו-כן, היה חבר בוועדות מקצועיות, הכין הוראות ביצוע וחוזרים מקצועיים למשרדי השומה והיה נוכח בוועדות הכנסת כנציג רשות המסים בדיונים רבים.

יעקב היה גם דירקטור כ-3 שנים בחברה ממשלתית וצבר ידע רב בניהול מערכות ציבוריות.

הניסיון בניהול ארגון גדול כרשות המסים וחברות ממשלתיות הקנה ליעקב ארגז כלים אדיר למתן ייעוץ מקצועי וליווי חברות ויחידים בתחום העסקי בכלל ובתחום המיסוי בפרט.

עו"ד בנצי פיגלסון

עו"ד טל קאופמן