קורס תכנון פרישה מעשי משולב תוכנה ייעודית וליווי מקצועי

 

קורס תכנון פרישה

רקע כללי:

תהליך הפרישה מעבודה הינו אחד התהליכים המורכבים והמשמעותיים בחייהם של עובדים ומשפחותיהם. בשלב הפרישה חווים הפורשים שינויים רבים המשפיעים על אורח חייהם ואשר עשויים לעצב את עתידם.

התארכות תוחלת החיים מזמנת לעובדים הפורשים אתגרים רבים הן במישור האישי, והן במישור הפיננסי. קיימת התמודדות מתמדת עם הצורך בצבירת נכסים מספקת עד מועד הפרישה, לצורך קיום של חיים בכבוד לאורך כל שנות הפנסיה.

תכנון פרישה אישי מהעבודה הנו תהליך מתמשך ורב ממדי,  חשוב ומשמעותי עבור כל עובד בכל רמות השכר. תכנון פרישה  מבטיח מעבר מיטבי מחיי עבודה לחיים מלאי סיפוק. תהליך זה חייב להתבצע באופן פרטני לכל פורש, רצוי מספר שנים לפני הפרישה בפועל, על ידי מתכנן פרישה מקצועי הנותן מענה הן בנושאים הפיננסים, הפנסיונים והמיסויים והן בנושאים האישיים.

קהל יעד:

  • בוגרי הסמכה לתכנון פיננסי בעלי תואר CFP
  • רואי חשבון ויועצי מס
  • יועצים פנסיונים
  • סוכנים/משווקים פנסיונים בכירים
  • מנהלים ועובדים בכירים מהתחום הפנסיוני מהבנקים, חברות הביטוח, בתי השקעות, מנהלי הסדר וסוכנויות הביטוח הגדולות

מטרת הקורס:

לחשוף את הלומדים למורכבות הפרישה, להקנות ידע מעמיק בכל אחד מהתחומים הבאים לידי ביטוי בתהליך, ולספק כלים מקצועיים שיאפשרו מתן מענה לצורכי הלקוח, ביצוע תכנית פרישה כוללת, ויישומה גם באמצעות תכנה מקצועית לתכנון פרישה.

תכנון פרישה מקצועי חייב להיות מותאם לנסיבות, למוצרים ולמטרות של כל פורש, וליצור לפורשים ולמשפחותיהם תמונה ברורה כיצד ייראו חייהם לאחר הפרישה.

יתרונות:

הקניית ידע מקצועי ויישומי לשימוש בתוכנה מקצועית לתכנון פרישה. השימוש בתוכנה מסייע לעבודת התכנון כך שתהיה מקצועית ויעילה ביותר.

ליווי בוגרי הקורס לאחר סיומו באמצעות מפגשי ליווי חודשיים ובניית פורום מקצועי שיסייע לבוגרים ביציאתם לדרך המעשית, תוך תמיכה שוטפת לאנשי מקצוע המעוניינים לעסוק בפועל ולהתפרנס היטב ממתן שירותי תכנון פרישה לאוכלוסיית הפורשים בישראל אליה מצטרפים מידי שנה בין 70-80 אלף פורשים, וזקוקים לאנשי מקצוע מומחים שיתכננו וילוו אותם בתהליך המורכב של המעבר לפרישה.

רשמית נושאים מפורטת:

  • מוצרים פנסיונים בפרישה
  • קרנות וותיקות בהסדר
  • קרנות וותיקות מאוזנות
  • פנסיה תקציבית
  • היבטים מנטליים בפרישה
  • נדל"ן פנסיוני
  • סיעוד ודיור מוגן
  • קרן פנסיה חדשה
  • סוגי תכניות ביטוח
  • קופת גמל, צוואות וירושות
  • היבטי מיסוי
  • מוצרי הגיל השלישי
  • תכנון פרישה הלכה למעש.

משך הלימודים:

28 מפגשים בני 3-4 שעות כ"א בשעות אחה"צ. סה"כ כ-104 שעות.

תעודה:

תעודה "מתכנן בפרישה" מטעם המכללה הבינלאומית לחינוך ותכנון פיננסי

מרצים מובילים:

מנהל אקדמי – יוסי בלישה CFP מומחה בתכנון ומיסוי פרישה

יוסי עוסק בתחום הפנסיוני מזה 25 שנים . מייסד חברת "TRUST  לתכנון פרישה וניהול סיכונים פנסיונים", ושותף בחברת "RETIREMENT חיים מאושרים בפרישה". כיהן בעבר במגוון תפקידים בכירים, ניהוליים ומקצועיים, בחברות ביטוח וסוכנויות הסדר. בעל תואר ראשון בכלכלה ומנהל עסקים, ומוסמך במנהל עסקים MBA  מאוניברסיטת בן גוריון.

אלקנית עוז  CFPבעלת רישיון סוכן ביטוח פנסיוני.

פעילה בשוק הפנסיוני החל משנת 1989.שימשה בתפקידים מגוונים בתחום הביטוח הפנסיוני, ראש צוות תפעול בחברת ביטוח המגן, מנהלת תיקי לקוחות בכלל ביט ומנהלת תחום ביטוח בקרן הפנסיה מבטחים. בשנת 2006 הקימה את אגף הייעוץ הפנסיוני בבנק מזרחי טפחות וניהלה אותו במשך 5 שנים. במהלך שנת 2011 שימשה כמנכ"לית קופות הגמל של איילון. החל משנת 2013 עוסקת בנושאים הבאים: תכנון וליווי פנסיוני לחברות ואיגודים, תכנון וליווי פנסיוני ללקוחות פרטים בדגש על תכנון לפרישה, תכנון וליווי פנסיוני לבכירים (בעלי שליטה, מנכ"לים וסמנכ"לים בארגונים), ליווי גופים מוסדיים בתחום הפנסיה, הגמל, ההשתלמות והביטוח. הכשרות מקצועיות בתחום הפנסיה הגמל והביטוח. הרצאות לחברות, חשבי שכר, רואי חשבון ומנהלי משאבי אנוש. 

אורנה צח-גלנט, רו"ח ומנהלת משרד לראיית חשבון משנת 1984.

מנכ"לית חברת "אורנה צח בע"מ", חברה העוסקת בפתרונות בתחום הביטוח הלאומי.

עוד משנת 1992 מייעצת בכל תחומי הביטוח הלאומי ובנושאים שלובים (לרבות ביטוח בריאות ממלכתי) ליחידים ולתאגידים בנושאי גביית דמי ביטוח, ביטוח וגמלאות כולל הכנה לשליחות בחו"ל ולקראת החזרת ארצה, שמירה זכויות בחו"ל, ניתוק תושבות, ובסיוע במיצוי זכויות במוסד לביטוח לאומי.

משמשת במקביל גם כיו"ר וועדת הקשר של לשכת רואי החשבון עם המוסד לביטוח לאומי, לוקחת חלק פעיל בוועדות הכנסת העוסקות בחקיקה בתחום הביטוח הלאומי, וכן חברת הוועדות לביטוח זקנה ושאירים ולביטוח זכויות העובדים בפשיטת רגל ובפירוק תאגיד.

משמשת כמרצה בכירה לנושאי הביטוח הלאומי במסלול האקדמי של המכללה למנהל ומלמדת גם תלמידי תואר שני ותלמידי שנת השלמה בעלי תואר בחשבונאות. מלמדת תלמידי שנת השלמה במכללת שערי משפט. נוסף על כך מרצה בנושאי ביטוח לאומי גם בפני תלמידי שנת השלמה באוניברסיטה הפתוחה ותלמידי תואר שני באוניברסיטת בר-אילן‏.

דודי צור  CFP יועץ פנסיוני ופיננסי בעל 25 שנות ניסיון בתחומים הנ"ל בחברות מגדל וכלל ביטוח. כיועץ פנסיוני, מתכנן פיננסי ויועץ עסקי, אני משתמש בידע, בקשרים ובניסיון הרחב שצבר כדי להפוך את עולם הייעוץ הפנסיוני והתכנון הפיננסי האישי והעסקי לנגיש ומובן יותר תחומי ההתמחות: 1. תכנון פיננסי, ייעוץ פנסיוני בעזיבות עבודה, וייעוץ פנסיוני בפרישה.

מרצה בתחום מוצרים פנסיונים, מתכנן פיננסי, ייעוץ בעזיבות עבודה, פרישה וניתוח תיקים פנסיונים.