בנית תיק תכנון השקעות

רקע כללי:

אחד הנושאים הכי מהותיים המשפיעים על רמת החיים של התא המשפחתי הוא נושא ההשקעות. השקעה נכונה ומותאמת אישית של נכסי המשפחה תגדיל את התשואה על הנכסים, תקטין עלויות, תייצר צמיחת הון מהירה יותר שתאפשר למשפחה לממש יותר מטרות חיים עם אותם משאבים, ולא פחות חשוב, תיתן שקט נפשי שהכסף מנוהל באופן מקצועי וברמת סיכון המתאימה לאיזור הנוחות של המשפחה.

אנשים רבים עובדים קשה במטרה לחסוך כמה שיותר מידי חודש, וזאת על מנת להגיע לסכומי כסף גדולים שישרתו אותם ואת בני משפחתם בעתיד. פעמים רבות, ניהול חכם ויעיל של ההון הקיים, משפיע באופן הרבה יותר מהותי מהגדלת החיסכון החודשי. מכאן קיים גם צורך גובר והולך בקרב כלל הלקוחות לעבור תהליך של תכנון השקעות מותאם אישית, שיודע לבחון מהם סכומי הכסף הנדרשים למשפחה בכל נקודת זמן בעתיד, ובאיזה אופן עלינו להשקיע את הנכסים כבר היום על מנת שנגיע עם הסכום המבוקש בעתיד.

תכנון השקעות נכון עשוי אף לגשר על פער תזרימי שעשוי להיווצר בין ההכנסה המשפחתית בפועל ובין רמת החיים הרצויה.

ככל שנקדים לתכנן בחוכמה את השקעת הנכסים שלנו, נוכל להגיע לרמת וודאות גבוהה יותר שהיעדים הפיננסים יוגשמו במלואם, מבלי לקחת סיכונים מוגזמים או מיותרים.

סוכנים ביטוח, משווקים פנסיונים, יועצים פנסיונים, מנהלי השקעות, מנהלי תיקים, יועצי מס ורו”ח.

 

קהל יעד:

סוכני ביטוח, מתכננים פיננסים, משווקים/יועצים פנסיונים, יועצי השקעות, מנהלי תיקים, יועצי מס ורו”ח.

 

מטרת הקורס:

יצירת מתודולוגית עבודה שתאפשר למשתתפים לבנות תיק תכנון השקעות ללקוחות ולגבות עבורו שכר טרחה ראוי.

בוגרי התכנית ידעו:

  1. לקיים שיח עם לקוחותיהם בנושא השקעות
  2. לבחון את תיק ההשקעות של לקוחותיהם ולהשוות לביצועי הבנצ’מרק
  3. לבחון אילו מוצרי השקעה תואמים את מטרות ההשקעה ותשואת המטרה
  4. לעבוד עם מומחי השקעות ומיסוי במוצרים מורכבים
  5. להכיר את מגוון מוצרי ההשקעה הקיים בשוק והמאפיינים של כל מוצר

 

מדוע לקוחות זקוקים לתכנון השקעות ?

  • רוב הלקוחות לא מבינים בהשקעות וכספם מושקע באופן לא יעיל. השקעה חכמה של הנכסים תביא את הלקוחות לעתיד כלכלי טוב יותר ולאיכות חיים גבוהה.
  • באמצעות תכנון השקעות חכם ניתן לייצר הכנסה פאסיבית שמקטינה את התלות בעבודה ויכולה להוביל בסופו של דבר לחופש כלכלי.
  • אצל רוב הלקוחות הכסף הפנוי לא מושקע בהתאם למטרות החיים של המשפחה, זו אחת הסיבות לכך שהכספים לא מושקעים באפיקי השקעה נכונים.
  • לקוחות רבים לא משקיעים נכון את כספם בשל חוסר מודעות לחשיבות של תכנון השקעות, וגם בשל חוסר ידע בהשקעות, חוסר זמן וחשש מהפסדים.
  • רוב הלקוחות משקיעים במכשירי השקעה מסורתיים כמו פיקדונות בבנק ותיקים מנוהלים ולא מכירים מגוון אדיר של פתרונות השקעה שעשויים להגדיל משמעותית את התשואה על תיק הנכסים.
  • בתכנון השקעות נכון ניתן לבצע דחייה ואף הפחתה של מס ועמלות ובכך להגדיל משמעותית את יעילות ההשקעה ואת הרווח.

הכסף של רוב הלקוחות מנוהל באופן רוחבי יחד עם לקוחות נוספים ולא מקבל תשומת לב אישית, מעקב ובקרה, שמתאימים את התיק בכל נקודת זמן למצב השוק ולצרכי הנזילות של המשפחה.

 

הקורס כולל 4 צעדים

  1. הכרת עולם המוצרים הפיננסים, הנגזרים והשקעות אלטרנטיביות.
  2. מתודולוגית עבודה הכוללת את כל שלבי העבודה בבניית תיק תכנון השקעות.
  3. יישום בפרקטיקה – ביצוע תרגול בפועל לאורך הקורס באמצעות קייס סטדיס.
  4. הקניית כלים ומיומנויות לתקשורת בינאישית עם לקוחות, במטרה למכור את השירות ולהציגו בדרך מקצועית ללקוחות.

 

השלבים בעבודת הסוכן/ אנשי מקצוע נוספים , שאותם נעבור בקורס כוללים:

  1. פגישה מול לקוח והצגת תוצר
  • הדגשת החשיבות של תכנון מוקדם נכון ויעיל של נכסי המשפחה כדי למקסם את השימוש בנכסים להגשמת כמה שיותר מטרות חיים עבור המשפחה.
  • הצגת תיק תכנון השקעות לדוגמא, הממחיש ללקוח את הערך שהשירות עשוי לתת לו.
  • הבנת הערך על ידי הלקוח ומוכנותו להתחייב ולשלם עבור העבודה.
  1. איסוף וניתוח מידעאילו חומרים אנו אוספים מלקוחות וכיצד, על אילו נתונים חשוב לשים דגש, כיצד לנתח דף מידע על היסטוריית ביצועים של מוצר.
  2. סידור וארגון המידע- כיצד יש לארגן את המידע של הלקוח והכנתו לעבודה תכנונית.
  3. אנליזהעריכת אנליזה הכוללת הבנת המוצרים הקיימים (גמל, השתלמות, תיקים מנוהלים, נדל”ן, השקעות אלטרנטיביות), בחינת התשואה החזויה מכל מוצר, רמת הסיכון ומידת הנזילות, ובחינה מול בנצ’מרק ואלטרנטיבות השקעה.
  4. בנית תכנית והצגתהתכנית השקעות כוללת הנותנת מענה מדויק למטרות החיים של הלקוח, תוך חתירה למקסום תשואה, הקטנת סיכון ויצירת פיזור אופטימלי ברמת כלל הנכסים.
  5. יישום המסקנות – כיצד מיישמים בפועל את תכנון ההשקעות שהוצג ללקוח מול הגורמים הרלוונטיים לתכנית שנבנתה.
  6. ליווי – באיזה תדירות יש לערוך מפגש, אילו נתונים להציג ללקוח בדוח בקרת השקעות, כיצד ממחישים ללקוח את הרווח שנוצר לו כתוצאה מההמלצות, ובאילו מצבים נדרש לערוך שינוי במבנה התיק לאורך השנים.

 

יתרונות:

  • הקורס מאפשר למשתתפים בו מעבר מעולם שממוקד במוצרים לעולם שממוקד בלקוחות ותכנון תזרימי מזומנים.
  • הקורס מקנה יכולת ניתוח מהירה של תיק נכסים של לקוח.
  • הקורס מקנה הבנה כיצד אוספים מידע נוסף מלקוחות הנדרש לטובת תכנון השקעות.
  • בניית תיק תכנון השקעות ללקוח אפשרויות ליישום התוכנית בפועל.
  • יישום בפרקטיקה – ביצוע תרגול בפועל לאורך כל הקורס באמצעות קייס סטדיס.
  • הצגת הערך שניתן ללקוח מבניית תיק תכנון השקעות וכיצד ניתן לגבות בעבורו שכר טרחה וכמה.
  • ליווי מתמשך אחרי הקורס הן בקבוצה והן באופן פרטני.

 

הנושאים העיקרים שילמדו במסגרת הקורס

  • הכרת התהליך הנכון להשקעת תיק הנכסים באופן המותאם אישית ללקוח
  • סקירת המוצרים והנגזרים הפיננסים, ועולם ההשקעות האלטרנטיביות
  • סקירת פלטפורמות ההשקעה השונות והכרת היתרונות והחסרונות
  • איסוף וניתוח המידע מהמקורות השונים
  • הקצאת נכסים ופיזור השקעות להקטנת תנודתיות
  • בניית תכנית כוללת ללקוח לרבות מסקנות והאפשרויות ליישום
  • ניהול סיכונים, תרחישים והגנות
  • מיומנויות תקשורת עם לקוחות – 5 המפתחות להצלחה
  • פרקטיקום –   מתאוריה למעשה, מה נדרש כדי להצליח? הנהגה, כיוון, יישום, ניתוח לקחים/תחקיר, תרגול ונחישות.

 

משך הלימודים:

מפגשים בני 4 שעות כ”א  סה”כ כ-44  שעות שעון

 

תעודה:

תעודה “מתכנן השקעות” מטעם המכללה הבינלאומית לחינוך ותכנון פיננסי

 

מרצים מובילים:

משה חסון  CFPמתכנן פיננסי מוסמך.

פעיל בשוק ההון מעל 10 שנים. שימש יועץ השקעות בבנק אגוד ללקוחות גדולים וממונפים. שימש כמנהל סיכונים בחברת ההשקעות ברק קפיטל ומרצה במכללה לתכנון פיננסי ובמכללת מיטב דש.

 

מר משה לרון– CFP

משה הוא בעל תואר ראשון BA בכלכלה מאוניברסיטת בר אילן ומוסמך במנהל עסקים- MBA מאוניברסיטת תל אביב.

למשה לרון 23 שנים של ניסיון בעולם העסקים עם דגש על שיווק ומיתוג בעולם הפיננסים. משה הנו ייסד בישראל את מקצוע “מתכנן פיננסי ” CFP בישראל והנו הבעלים של המכללה לחינוך ותכנון פיננסי .

 

 

 

לקבלת יעוץ ופרטים נוספים לחצו כאן