קורס הסמכה בינלאומי בתכנון פיננסי CFP

רקע כללי:

התכנון הפיננסי הוא אמנות של התאמת מטרות החיים החשובות ביותר למשפחה  לנכסים/אמצעים העומדים לרשותה. רציונל העומד בבסיס של התכנון הפיננסי הנו השקעה מוקדמת בתכנון, לצורך השגת מטרות בעתיד.

התכנון הפיננסי משלב מתודולוגית עבודה רב תחומית הכוללת בין היתר: קביעת מטרות, סדרי עדיפויות, הכרת הנכסים, הבנת ההתחייבויות, תכנוני מיסוי על הון ונכסים, העברת נכסים בין דורית בתוך המשפחה ויכולת להבין את המערכת הפיננסית האישית/משפחתית כתמונה אינטגרטיבית.

 

למה לקוחות צריכים תכנון פיננסי?

  • מרביתנו לא יודעים להתנהל נכון כלכלית בטווח הקצר ובטח שלא בטווח הארוך, למרות שהאחריות להתנהלותנו הכלכלית היא לגמרי שלנו.
  • אנו חיים יותר שנים ולכן זקוקים ליותר כסף בכדי לשמור על רמת החיים שהורגלנו אליה, בעיקר בעת פרישה לגמלאות.
  • היום אין יותר קביעות בעבודה, אין ביטחון תעסוקתי ולכן ההכנסה החודשית שלנו, שהיא למעשה הנכס החשוב ביותר שלנו, נמצא בסכנה מתמדת.
  • התנהלות פיננסית נכונה דורשת ידע ומומחיות בתחומים רבים והיועצים הקיימים כמו רואי חשבון, מנהלי השקעות, יועצים לכלכלת משפחה וסוכני ביטוח לא יכולים לתת מענה אמיתי לבעיות.

 

חשוב להבין, משפחות רבות התמוטטו כלכלית בגלל הבעיות הללו והפכו נטל על החברה!

קהל יעד:

מנהלי השקעות, רואי חשבון, יועצי מס , סוכני ביטוח , משפטנים ועורכי דין, בוגרי כלכלה, מנהל עסקים, מנהלי חשבונות, מנהלים בדרג ביניים וגבוה, מנכ”לים, מנהלי משאבי אנוש, עובדים סוציאליים, וכל מי אשר התחום חשוב וקרוב לליבו ולתחום עיסוקו.

מטרת הקורס:

  1. להקנות לסטודנטים את הידע הכלים והמיומנות להכנת תוכנית פיננסית מקצועית ללקוחות
  2. להכין את הסטודנטים למבחני ההסמכה הבינלאומיים CFP שנערכים על ידי ה-FPSB הארגון הבינלאומי לתכנון פיננסי
  3. לסייע לסטודנטים עם סיום הקורס, לצאת לדרך ולהתחיל לעסוק בתכנון פיננסי כשכירים ו/או עצמאיים

יתרונות:

  • כל יחידת לימוד בהסמכה מסתיימת ב– Case study מעשי שמבטיח לסטודנט הבנה והתנסות מעשית.
  • סמינר תכנון פיננסי מסכם בו הסטודנטים מתנסים בהכנת שלוש תכניות פיננסיות, לרבות של משפחתם.
  • תכנית מנטורינג ופורום מקצועי – ליווי, במטרה לסייע לבוגרינו במהלך הקורס ולאחריו לצאת לדרך ולהתחיל לעבוד כמתכננים פיננסים (בשיתוף איגוד המתכננים הפיננסים).
  • שילוב תכנה ייעודית מקצועית לתכנון פיננסי שפותחה עפ”י מתודות העבודה של מתכנן פיננסי  CFP, ותמקסם את תהליך הלמידה וההתנהלות המקצועית.
  • התכנון הפיננסי נבחר בארצות הברית ובמדינות רבות בעולם לאחד מחמשת המקצועות המועדפים ומהווה את המקצוע הצומח ביותר בעולם הפיננסי.
  • המקצוע מהווה התפתחות מקצועית לאנשי מקצוע, יוצר בידול ומגדיל את סל השירותים והערך ללקוחותיכם, מרחיב משמעותית את מקורות ההכנסה ומאפשר מודל השתכרות קבוע וארוך טווח.

 רשמית נושאים:

  • מבוא לתכנון פיננסי- הכרות עם מקצוע התכנון הפיננסי, סקירת התפתחות העיסוק בארץ ובעולם, תהליכי העבודה הייחודיים למתכנן והסביבה הרגולטורית.
  • ניהול פיננסי – הקניית ידע וכלים במגוון רחב של תחומי הידע הפיננסי לרבות בניית תזרימי מזומנים ובקרת תקציבים, בחינת כדאיות השקעות, מינופים וחישובי כלכליים אחרים.
  • מיסוי – סקירה של עקרונות המיסוי בישראל, מקור חבויות המס כולל מיסוי יחיד וחברה, מיסוי מקרקעין, מס רווחי הון ומיסוי בינ”ל, אפשרויות לתכנון מס ביחס לסוגי פעילות מסוימים לשם גיבוש מבני מס יעילים יותר.
  • השקעות והקצאת נכסים- היכרות על כלל המוצרים הפיננסיים הקיימים בשוק, הכרת תיאוריות השקעה ויישומן,זיהוי וניתוח טעמי סיכון, פיתוח אסטרטגיות השקעה מבוססות מטרת החיים.
  • ניהול סיכונים – סקירת מפת הסיכונים של המשפחה, חישוב השווי הכלכלי של הסיכון ואסטרטגיות גידור סיכונים.
  • תכנון פרישה- סקירה של מוצרי החיסכון המשמשים לפרישה לרבות, מוצרים פנסיוניים ופלטפורמות פנסיוניות IRA, הבנת דרך ואופן חישוב הקצבאות בהתאם למוצרים הפנסיוניים, בחינת מקורות ותזרימי המזומנים בפרישה. בחינת אסטרטגיות לניהול החיסכון בפרישה.
  • העברת נכסים לדור הבא – סקירת התשתית המשפטית, בחינת הפערים והבעיות בחוק הקיים, אסטרטגיות וטכניקות להעברת נכסים ועסקים משפחתיים לדור הבא.
  • סמינר תכנון פיננסי מעשי אנטגרציה של החומר הנלמד באמצעות סדנא מעשית הכוללת תהליך ההתקשרות עם הלקוח ובניית תכנית הפיננסית.
לרשימת הנושאים המפורטת: תכני הלימוד בקורס תכנון פיננסי

 

משך הלימודים:

14 חודשים, מפגש חד שבועי בן 4 שעות, סה”כ 61 מפגשים.

תעודה:

בוגרי הקורס מקבלים תעודת “מתכנן פיננסי” CFP מטעם איגוד המתכננים הפיננסים הבינ”ל  FPSB ואיגוד המתכננים הפיננסיים בישראל ותעודה מטעם המכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי.

מרצים מובלים:

כל המרצים הם מומחים בתחומם ומהמובילים בישראל: רואי חשבון, עורכי דין, כלכלנים, מומחי ביטוח ופרישה, מנהלי סיכונים ואקטוארים.

elkanit    אלקנית עוז, מרצה בתחום הביטוח הפנסיוני

balisa   יוסי בלישהCFP, מומחה בתכנון ומיסוי פרישה

shiri  עו”ד שירי מלכה

ליאת ארמי  ליאת ארמי-יועצת מס, מומחית במיסוי יחיד

moshe  משה חסון – מתכנן פיננסי CFP

tali  טלי וולס – מתכננת פיננסית מוסמכת CFP