בתור בוגר קורס הפרישה של המכללה לתכנון פיננסי, ברצוני לחזק אתכם בעשייה המקצועית.

הקורס מקיף את כל ההיבטים החשובים של הפרישה, הן הרכים והן הטכניים.

הקורס מקצועי ובהנחיית טובי המרצים בארץ בתחומים השונים, הקורס מדגיש גם את הפרקטיקה והביצוע המעשי.

בברכת הצלחה והמשך חתירה למצוינות מקצועית,

הפוסט המלצה של ברק אצילי הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

חיי המקצועיים הסתכמו בעולם הישן ב-5 מושגים עיקריים שהם נוסחת שילוב ישנה/פטור/חייב/רצפים ופריסה.

החל מ-2012 הוסיפו את תיקון 190 אליו התוודעתי פעם בשנה דרך חברות הביטוח בהרצאה של שעתיים.

הקשבתי ולא הבנתי איך משתמשים במידע הזה עד.. הזכות שנפלה בחלקי להגיע לקורס יעוץ פרישה במכללה.

שם למדתי שפה חדשה רכשתי פרקטיקה והבנתי את הכוח הטמון בידע מקצועי בתחום. משם השמים הם הגבול. הכנת תיק לקוח בראיית פרישה או פורש בפועל הם היינו הך. אין ספק שכל תיק שאני מכינה מעלה שאלות והתלבטויות לדייק ככל האפשר.

אולם, יש לי אוזן קשבת של המרצים המדהימים גם אחרי שסיימתי את הלימודים. אני ממליצה לכם בחום סוכני ביטוח יקרים אל תחכו, תיקון 190 הוא נושא מורכב וצריך ללמוד אותו .קשה אבל כדאי .בהצלחה רימונה כהן שחם סוכנויות ביטוח

הפוסט המלצה של רימונה כהן הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

למרות שאני עוסק שנים בתחום הפרישה,

ומיסוי הפרישה, החלטתי להירשם לקורס

מיסוי יחידים המועבר על ידי ליאת ארמי.

לדעתי קורס חובה לכל בעל מקצוע בתחום

התכנון הפיננסי, פנסיוני, פרישה.

תקבלו המון ידע בתחום מיסוי יחידים, כולל

מיסוי נדל”ן.

בעזרת ידע זה תתרמו ללקוחות שלכם 

בנושאים שלא התייחסתם אליהם עד היום.

ליאת מרצה מקצועית מאד., וידועת להעביר את החומר בכיף.

כמו כן משה קידר – שמרצה בתחום הנדל”ן.

שנה טובה.

יחיאל קדם

הפוסט המלצה של יחיאל קדם הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

בגיל 30 ,לאחר סיום לימודי האקדמיים החלטתי לחפש לעצמי מקצוע לחיים. משהו שאוהב לעשות שיגרום לי סיפוק והנאה בעבודה וכמובן גם הכנסה נאה לצידה. במהלך החיפושים נתקלו עיני במודעה מטעם חברת “הפניקס הישראלי בע”מ”. מתוך המודעה קפצו המילים “בוא להיות מתכנן פיננסי“. נשמע מעניין ומסקרן וקבעתי פגישה להיכרות. בפגישה הוצג בפני רעיון ליווי הלקוח ומשפחתו לאורך מעגל החיים. הנושא מאוד מצא חן בעיני, הסכמתי להצטרף  לנושא, נרשמתי ללימודי הכשרה, עברתי את מבחני הוצאת הרישיון והתחלתי עבודתי כסוכן ביטוח פנסיוני. סוכן צעיר שמגיע ללקוחות חדשים ובונה עבורם את תיקי התכנון הפיננסי\פנסיוני שלהם. 25 שנים מאוחר יותר נתקלתי בפייסבוק  בתמונות של הועידה הראשונה של איגוד המתכננים הפיננסים. התחלתי שוב לחקור מה זה? מי זה? וכך נרשמתי לקורס מס 4 , להסמכה הבינלאומית של מתכננים פיננסים. במהלך קורס ההסמכה אשר נמשך לאורך תקופה של כשנה וחצי. נחשפתי למתודה מיוחדת ומרתקת של עיסוק וליווי האדם ומשפחתו בדרך להגשים את מטרותיו ויעדי החיים שלו. משנה סדורה ויסודית מאוד. תקופת הלימודים מרתקת ומעצימה. במהלכה רכשתי ידע נוסף בתחומים שונים ומגוונים כמו כלכלת המשפחה, שוק ההון, מיסוי ,תכנון וניהול פרישה, דיני ירושה וצוואות, ניהול סיכונים. והחשוב מכל איך עושים את זה! כיצד מגיעים לאדם, למשפחתו ומתחילים איתם תהליך של בניית אמון מוחלט והכנת מערכת של תכנון אשר תביא אותו להגשמת חלומותיו ועמידה ביעדי החיים אשר הוא מעמיד לעצמו. היכולת להתחבר לאדם, להיות הנאמן האולטימטיבי שלו, לגרום לו שיחשוף בפניך וישתף אותך בכל מה שמטריד אותו, מעניין אותו, מרתק אותו, ומה הוא רוצה לעשות ועל מה שהוא חולם. ובהמשך לייצר עבורו את המערכת הכלכלית שתביא אותו להגשים את הנ”ל. זוהי יכולת מיוחדת ואדירה שיש לכל מתכנן פיננסי מוסמך – cfp כל מי שאוהב לעסוק עם אנשים, שרוצה ומרתק אותו החיבור עם אנשים, מי שמוכן לעשות עבור אנשים משהו ולהוביל אותם ליעד. מוזמן להצטרף לקהילת המתכננים הפיננסים בישראל ולעבור את ההסמכה. אני באופן אישי סגרתי מעגל, ופתחתי בקרירה חדשה .- מומלץ בחום!

                                                                             דובי קלרון –CFP

                                                                             מתכנן פיננסי מוסמך

הפוסט המלצה של דובי קלרון הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

רואה חשבון, עורכי דין, סוכני ביטוח,יועצי מס,יועצי משכנתאות השקעות ונדל”ן וכו….

כל איש מקצוע עושה את עבודתו נאמנה ועל הצד הטוב ביותר.

 אבל רק המתכנן הפיננסי, יודע להסתכל על כל הנתונים מלמעלה ולקבל החלטות המשרתות את האינטרסים של הלקוח.

בפעם הראשונה , הלקוח פוגש באיש מקצוע שבקיא בכל הדצספלינות ולויאלי אך ורק ללקוח.

ההסמכה לתכנון פיננסי ,היא החותמת המקצועית של המתכנן הפיננסי .

בהסמכה התלמיד נדרש לשמור על רמה גבוהה של ערכיות ואתיקה מקצועית וזו תוביל אותו למצויינות .

מעבר לעניין המקצועי ,ישנו ההון האנושי.

ההסמכה כולה מורכבת מקומץ איכותי של אנשים מיוחדים במינם, שרואים את טובת הלקוח, מבינים את צרכיו ועושים הכול כדי למצוא פתרונות.

בהסמכה הכרתי יועצי השקעות מעולים, סוכני ביטוח תותחים, מתמחים בכלכלת המשפחה ,כולם אנשי מקצוע מצויינים  !

כל אחד תורם את הידע המקצועי ונסיונו האישי ובכך אנחנו מייצרים קהילה איכותית של אנשים בעלי מטרות זהות המשתפים פעולה יחד .

בקורס מקבלים כלים ולומדים איך להעניק ערך ללקוחות שלנו.

הקורס הזה הוא קורס חובה לכל מי שעוסק בתחום.

קורס קצר, ממוקד, מעשיר ופותח את המחשבה לכיוונים לא שגרתיים

שהעשיר את ידיעותיי והפך אותי לאשת מקצוע מהשורה הראשונה .

הפוסט המלצה של מירית עמוסי הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

מה אני חושב על תכנון פיננסי ומה נותנים לי הלימודים בנושא זה.

תכנון פיננסי הינו השלב הבא באבולוציה של ייעוץ פיננסי / פנסיוני ותפקידו של סוכן הביטוח פנסיוני.

בעיניי, תכנון פיננסי דומה  לניצוח על תזמורת , המנצח רואה את כל הכלים וכל האפשרויות

ונותן ללקוח את הערך הגבוה ביותר עבורו.

במסגרת הלימודים שהיקפם רחב מאוד ובהחלט מקביל ללימודים של תואר שני לפי דעתי ,

אני מקבל כלים המאפשרים לי להבין את כל תמונת הלקוח ממספר היבטים כגון : מיסוי , מרכיב פיננסי , מרכיב פנסיוני , מרכיב סיעוד , כלכלת משפחה , יעדים כלכליים להגשמה  והעברת נכסים בין דורית.

במסגרת הלימודים , הקורסים האסמכות וימי העיון הגדלתי בצורה משמעותית את הקשרים העסקיים בעיקר, אבל, גם את הקשרים האישיים , נחשפתי למיומנויות חדשות של קולגות בתחום ולמדתי וכיצד אני יכול לתת ערך ללקוחות שלי .

אני חושב שמאגר הידע בצורה כל כך מקיפה כפי שניתן לי נותן כלים להתמודד כמעט בכל מקרה של לקוח שאתבקש לטפל בו.

כמובן , חשוב לציין , אני לא מתיימר להיות מומחה בכל תחום אבל עצם ההבנה האפשר לי במידת הצורך להסתייע במומחים ובעלי ידע בתחומים הרלוונטיים לשם מתן השירות האופטימאלי ללקוח.

זכות נפלה בחלקי לקחת חלק בהכשרה המקצועית של מתכננים פיננסים והתועלת מלימודים אלה כבר ועתה מניבים פירות.

הפוסט המלצה של מורן אלייקים הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

שמי רון קשת ואני עוסק בתחום הפנסיוני משנת 1979 .

אני בוגר  המחזור הראשון של קורס המתכננים הפיננסיים הראשון ומשמש כיום כיו”ר הוועדה המקצועית ואחראי על לימודי ההמשך.

כאשר אני חוזר אחורנית 4 שנים לקורס עצמו ומנסה להבין במה הוא טרם לי, אני מעכל שלמעשה חיי המקצועיים נחלקו ללפני ואחרי.

הראיה ההוליסטית של הסתכלות 360 מעלות על משפחת הלקוח מסייעת לי כיום בהבנה שונה לחלוטין, החל ממשפחת הלקוח המטופלת

דרכי ועד הסתכלות שונה של כל התחום הזה.

כיום כמי שמטפל בלקוחות בגיל השלישי ומלווה אותם לפרישה, נפתח בפני עולם שלם ומעניין שמאתגר אותי בכל תיק שאני מטפל .

לא זאת בלבד, גם בהיבט הכלכלי זה עשה שינוי מהותי בחיי העסקיים. כיום חלק משמעותי מהכנסותיי מגיע מגביית שכר טרחה

מלקוחות שטרם לימודי לא דמיינתי שזה משהו אפשרי.

ממליץ לכל בעל מקצוע שרואה את עצמו בתחום הזה בשנים הבאות ללמוד ולקבל הסמכה כמתכנן פיננסי לתואר  C.F.P

הפוסט המלצה של רון קשת הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

גר בגבעת שמואל.

מתכנן פיננסי מוסמך CFP®

TM CFP® Certified Financial Planner

חבר הנהלת איגוד המתכננים הפיננסים בישראל  UFPI   ויו”ר ועדת כספים באיגוד.

מחזיק ברישיון סוכן ביטוח פנסיוני ורישיון לשיווק השקעות.

תואר אקדמי  BA בכלכלה ומחשבים אוניברסיטת בר אילן,

בעלים של הירשקורן סמארט שעוסקת בתכנון פיננסי לפרטיים וחברות . בעל כ 17 שנות ניסיון.

בעבר סמנכ”ל נתיבות בנק מזרחי טפחות (7 שנים) ומנהל מרחב צפון בקרן הפנסיה מקפת פיננסים.

אני מתמקד בתכנון פיננסי ששם את אינטרס הלקוח בקדימות, בתכנון שמביא את הלקוח להגשים את יעדי החיים שלו.

קורס תכנון פיננסי cfp  שינה אצלי את ההסתכלות על הלקוחות , עד הקורס התפרנסתי מעמלות מהמוצר.

כיום אני מרוויח כפול משכר טרחה מהלקוחות שלי, היום הלקוחות שלי יותר נאמנים אלי ומקבלים ממני ערך אמיתי לאורך זמן . עברתי מלמכור מוצרים,  ללתת שרות .

הפוסט המלצה של נועם הירשקורן הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

הקורס עזר לי להבין ולאמץ את מתודת העבודה של התכנון הפיננסי על כל שלביה.

כמו כן, סייע בידי להשלים ידע בפרקים רבים על שוק ההון ובמיוחד חשיבות הקצאת הנכסים ותרומתם לתשואת המטרה ולהשגת יעדי חיו של הלקוח .

תקופת הלימודים הייתה בשבילי כור היתוך אישי שסייע לי לקבל החלטה לפעול מכאן ואילך רק כמתכנן פיננסי .

הקורס אפשר לי בגדול להמציא עצמי מחדש וליצור מחוללי צמיחה חדשים בעסק שלי , נתן לי את האומץ לגבות תשלום עבור שרות,

שהענקתי עד כה חינם ללקוחות .

ארז לוי בוגר הקורס הראשון CFP

הפוסט המלצה של ארז לוי הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי