תכנון מושכל של הפרישה והיציאה לפנסיה יכול להבטיח תקופת פרישה מהנה ורגועה, כמו גם להקדים את גיל הפרישה בהתאם למצב הפיננסי שלכם. היעדר תכנון מקצועי שכזה עלול לגרום לגיל הפרישה להתאחר, ולשנות הפנסיה להיות הרבה פחות מהנות ושקטות. להלן מדריך מקוצר הכולל את הצעדים העיקריים בהם כדאי לנקוט על מנת ליהנות מפרישה חכמה ומשנים נוחות ומהנות בתור גמלאים:

למידת מקורות ההכנסה והזכויות שלכם בסיוע אנשי מקצוע

השלב הראשון בדרך לתכנון פרישה חכמה הוא להבין את התחום ואת הנתונים השונים המשפיעים על הפרישה שלכם-ללמוד את מקורות ההכנסה שלכם כיום ובעתיד ואת הזכויות שלכם בתור גמלאים לעתיד. למרות שזה נשמע טריוויאלי – בפועל זה ממש לא. כל אדם אשר עבד במשך מרבית חייו הבוגרים ומתקרב לגיל הפרישה מחזיק בעשרות שנים של הכנסות והפרשות לחסכונות מסוגים שונים, כמו גם קצבאות ומענקים שונים להם הוא זכאי מהמדינה, הטבות להן הוא זכאי מהגופים הפיננסיים באמצעותם הוא חסך לאורך השנים וכו’.

במילים אחרות – מקורות ההכנסה שלכם לתקופת הפנסיה והזכויות שלכם בהקשר זה אינם דבר טריוויאלי, פשוט או קל להבנה וללמידה. לכן, דרך הפעולה המומלצת עבור רובם המכריע של המתעניינים בתכנון מושכל של פרישה חכמה היא פנייה לאנשי המקצוע המתמחים בדיוק בתחום ספציפי זה – יועצי פרישה ויועצים פנסיוניים מקצועיים. יועץ פנסיוני הוא אדם אשר עבר הכשרה והסמכה מעמיקה בתחום (רישיון יועץ פנסיוני מצריך מעבר של מספר בחינות שונות מטועם המדינה, תקופת התמחות ועוד), ורישיונו המוענק לו מטעם המדינה בא להבטיח כי מדובר בבעל מקצוע אובייקטיבי, נטול פניות, מקצועי וראוי לייעץ ללקוחותיו בנוגע לתכנון פרישתם. בנוסף, ניתן למצוא כיום גם לא מעט יועצי פרישה  המתמחים ספציפית בתחום זה, ויסייעו לכם גם כן לעשות סדר במקורות ההכנסה ובזכויות שלכם.

בתור התחלה יאסוף עבורכם בעל המקצוע מידע מהמסלקה הפנסיונית של משרד האוצר על מנת לברר בדיוק מהם מקורות ההכנסה העומדים לרשותכם בכל הנוגע לחסכונות לפנסיה שהפקדתם במהלך חייכם.

סימולציית פרישה

שלב חשוב נוסף בתכנון הפרישה מתרחש כשלושה חודשים לפני מועד הפרישה המתוכנן. בשלב זה מומלץ לבקש מהמעסיק שלכם לבצע הדמיה (סימולציה) של הפרישה, בה תוכלו לראות בפירוט פרטים ונתונים ספציפיים דוגמת פדיון ימי חופשה ומחלה שצברתם, גובה הפיצויים שמגיעים לכם וכו’. כל זאת על מנת לקבל אומדן מדויק יותר של המצב הפיננסי שלכם לקראת מועד הפרישה.

כמובן שאת סימולציית הפרישה מומלץ לבחון יחד עם איש המקצוע המייעץ לכם, בין אם מדובר ביועץ פרישה או ביועץ/משווק פנסיוני. כך תוכלו להבין את המצב לאשורו ולהתייחס ולהכיר פרטים חשובים שונים אליהם אתם לא בהכרח מודעים

כיצד להתנהל במועד הפרישה עצמו?

השלב האחרון והחשוב ביותר בתכנון פרישה חכמה הוא זה שמגיע רק עם מועד הפרישה בפועל, ובדרך כלל כחודש לאחריו. בנקודה זו מעביר אליכם המעסיק טופס 161 המיועד לפקיד השומה ברשות המסים. בטופס זה מפורטים פיצויים ומענקים שונים להם אתם זכאים, ומכתב המאשר שחרור כספים מקופות גמל בהן הופקדו עבורכם כספים לאורך השנים. שלב זה חשוב כל כך מכיוון שכאן תצטרכו להחליט מה בדיוק אתם עושים עם הכספים השונים המשתחררים, ובהתאם לכך למלא את הטפסים המתאימים ולגשת איתם לפקיד השומה לצורך קבלת אישורים מתאימים.

קשה להפריז בחשיבותו של שלב זה, ולכן כאן יותר מכל שלב אחר מומלץ להיעזר באנשי מקצוע בלתי תלויים המתמחים בתכנון פרישה ובעולם הפנסיוני. הם עשויים לסייע לכם לחסוך הרבה מאוד בתשלומי מסים ולעשות עבורכם סדר בכל העניינים הכספיים הרלבנטיים לפרישה.

*** המאמר בשיתוף האקדמיה לפיננסים של BDO המציעה השכלה פיננסית מקצועית בתחומי שוק ההון, נדל”ן, ראיית חשבון, חשבות שכר, ייעוץ מס ועוד. האקדמיה לפיננסים בשיתוף המכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי מעבירה קורס תכנון פרישה המקנה ידע מעמיק בנושאים הרלוונטיים וכלים מקצועיים לעיסוק בתחום.

הפוסט צעד אחר צעד: תכנון פיננסי לפרישה חכמה הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

רקע כללי:

תהליך הפרישה מעבודה הינו אחד התהליכים המורכבים והמשמעותיים בחייהם של עובדים ומשפחותיהם. בשלב הפרישה חווים הפורשים שינויים רבים המשפיעים על אורח חייהם ואשר עשויים לעצב את עתידם.

התארכות תוחלת החיים מזמנת לעובדים הפורשים אתגרים רבים הן במישור האישי, והן במישור הפיננסי. קיימת התמודדות מתמדת עם הצורך בצבירת נכסים מספקת עד מועד הפרישה, לצורך קיום של חיים בכבוד לאורך כל שנות הפנסיה.

תכנון פרישה אישי מהעבודה הנו תהליך מתמשך ורב ממדי,  חשוב ומשמעותי עבור כל עובד בכל רמות השכר. תכנון פרישה  מבטיח מעבר מיטבי מחיי עבודה לחיים מלאי סיפוק. תהליך זה חייב להתבצע באופן פרטני לכל פורש, רצוי מספר שנים לפני הפרישה בפועל, על ידי מתכנן פרישה מקצועי הנותן מענה הן בנושאים הפיננסים, הפנסיונים והמיסויים והן בנושאים האישיים.

קהל יעד:

• בוגרי הסמכה לתכנון פיננסי בעלי תואר CFP
• רואי חשבון ויועצי מס
• יועצים פנסיונים
• סוכנים/משווקים פנסיונים בכירים
• מנהלים ועובדים בכירים מהתחום הפנסיוני מהבנקים, חברות הביטוח, בתי השקעות, מנהלי הסדר וסוכנויות הביטוח הגדולות

מטרת הקורס:

לחשוף את הלומדים למורכבות הפרישה, להקנות ידע מעמיק בכל אחד מהתחומים הבאים לידי ביטוי בתהליך, ולספק כלים מקצועיים שיאפשרו מתן מענה לצורכי הלקוח, ביצוע תכנית פרישה כוללת, ויישומה גם באמצעות תכנה מקצועית לתכנון פרישה.

תכנון פרישה מקצועי חייב להיות מותאם לנסיבות, למוצרים ולמטרות של כל פורש, וליצור לפורשים ולמשפחותיהם תמונה ברורה כיצד ייראו חייהם לאחר הפרישה.

יתרונות:

הקניית ידע מקצועי ויישומי לשימוש בתוכנה מקצועית לתכנון פרישה. השימוש בתוכנה מסייע לעבודת התכנון כך שתהיה מקצועית ויעילה ביותר.

ליווי בוגרי הקורס לאחר סיומו באמצעות מפגשי ליווי חודשיים ובניית פורום מקצועי שיסייע לבוגרים ביציאתם לדרך המעשית, תוך תמיכה שוטפת לאנשי מקצוע המעוניינים לעסוק בפועל ולהתפרנס היטב ממתן שירותי תכנון פרישה לאוכלוסיית הפורשים בישראל אליה מצטרפים מידי שנה בין 70-80 אלף פורשים, וזקוקים לאנשי מקצוע מומחים שיתכננו וילוו אותם בתהליך המורכב של המעבר לפרישה.

רשמית נושאים מפורטת:

• מוצרים פנסיונים בפרישה
• קרנות וותיקות בהסדר
• קרנות וותיקות מאוזנות
• פנסיה תקציבית
• היבטים מנטליים בפרישה
• נדל”ן פנסיוני
• סיעוד ודיור מוגן
• קרן פנסיה חדשה
• סוגי תכניות ביטוח
• קופת גמל, צוואות וירושות
• היבטי מיסוי
• מוצרי הגיל השלישי
• תכנון פרישה הלכה למעש.

משך הלימודים:

28 מפגשים בני 3-4 שעות כ”א בשעות אחה”צ. סה”כ כ-104 שעות.

תעודה:

תעודה “מתכנן בפרישה” מטעם המכללה הבינלאומית לחינוך ותכנון פיננסי

מרצים מובילים:

יוסי בלישהCFP, מומחה בתכנון ומיסוי פרישה

  דודי צור-cfp

הפוסט קורס תכנון פרישה הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

הבנת מגוון הצבעים הפנסיוניים (פיצויים, הוני, קצבה) לסוגיהם והשילובים הנכונים ביניהם הינו אחד התהליכים המורכבים והמשמעותיים בתכנון נכון ואיכותי במהלך שנות העבודה ובתכנון ארוך טווח לפרישה.

השונות והנבדלות בין הצבעים הפנסיוניים הכוללת חוקי הפקדה, מוצרים, מיסוי ורגולציה. התאמתם של מוצרים אלו לצורכי הפרט הן במישור האישי, והן במישור הפנסיוני / הפיננסי, מחייבת הבנה מעמיקה  ומעקב מתמיד, לצורך קיום של חיים בכבוד לאורך כל שנות הפנסיה.

ניתוח הצבעים, הבנת היתרונות ונקודות החולשה של כל אחד מהצבעים, יחד עם הבנת המוצרים, חוקיות ההפקדה המיסוי ודרישות רגולטוריות, יביא את יכולות הסוכן / מתכנן הפרישה לרמה גבוה יותר אשר בכך יוכל לתת ערך מוסף משמעותי ללקוחותיו ולעצמו באופן אישי.  

התאמת הצבעים ושילובי התאמה נכונים, יביאו את הפורש לחיים איכותיים יותר בזמן פרישתו מעבודה.

קהל יעד:

• סוכני ביטוח
• מתכנני פרישה
• מנהלים ועובדים בכירים מהתחום הפנסיוני מהבנקים, חברות הביטוח, בתי השקעות, מנהלי הסדר וסוכנויות הביטוח הגדולות

מטרת הקורס:

לחשוף את הלומדים למורכבות צבעי הכסף (פיצויים, הוני, פרישה), היתרונות ונקודות החולשה של כל צבע. להקנות ידע מעמיק בכל אחד מהתחומים הבאים לידי ביטוי בניתוח הצבעים והמוצרים ולספק כלים מקצועיים שיאפשרו הבנה מעמיקה ומתן מענה איכותי, בכל סוגיית הצבעים והמוצרים הפנסיוניים והשילובים הנכונים ביניהם.

בשוק תחרותי בו קיימים סוכני ביטוח ומתכנני פרישה רבים, הערך המוסף ללקוח יוצר בידול וייחודיות. ההבנה וההתמקצעות בתחומי עומק יכולה להביא הערכה מקצועית של הלקוח ובכך גם תמחור שונה ושימור ללקוח.

הבנת צבעי הכסף השונים, המוצרים והבנת כללי המיסוי (משיכות, הפקדות, שילוב וכו’) יכולה ליצור ערך סינרגטי גדול מסכום חלקיו

יתרונות:

הקניית ידע מקצועי ויישומי בניתוח הצבעים הפנסיוניים השונים.
הבנת היתרונות ונקודות החולשה של כל אחד מהצבעים הפנסיוניים השונים
הבנת המוצרים, חוקיות ההפקדה, המיסוי ודרישות הרגולציה והתאמתם לצורכי הפרט ברמה האופטימלית ככל שניתן.
הקנית יכולת ניתוח שילובים בין המוצרים השונים 

רשמית נושאים מפורטת:

• צבע כספי הפיצויים, משמעות כספים אלו ועבודה נכונה איתם
• צבע הכספים ההוניים, משמעות כספים אלו ועבודה נכונה איתם
• צבע הכספים הקצבתיים, משמעות כספים אלו ועבודה נכונה איתם
• הכנה לתכנון פרישה מושכל
• גידור סיכונים
• ניתוח נכסים (פנסיוניים, פיננסיים, נדל”ן)
• התאמת צרכים, רצונות, נכסים ויכולות
• case studies

משך הלימודים:

11 מפגשים בני  5 שעות בשעות הבוקר. סה”כ כ-55 שעות.

תעודה:

תעודה “מתכנן בפרישה” מטעם המכללה הבינלאומית לחינוך ותכנון פיננסי

הפוסט קורס: צבעי הכסף הפנסיוני הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

רקע כללי:

התכנון הפיננסי הוא אמנות של התאמת מטרות החיים החשובות ביותר למשפחה  לנכסים/אמצעים העומדים לרשותה. רציונל העומד בבסיס של התכנון הפיננסי הנו השקעה מוקדמת בתכנון, לצורך השגת מטרות בעתיד.

התכנון הפיננסי משלב מתודולוגית עבודה רב תחומית הכוללת בין היתר: קביעת מטרות, סדרי עדיפויות, הכרת הנכסים, הבנת ההתחייבויות, תכנוני מיסוי על הון ונכסים, העברת נכסים בין דורית בתוך המשפחה ויכולת להבין את המערכת הפיננסית האישית/משפחתית כתמונה אינטגרטיבית.

למה לקוחות צריכים תכנון פיננסי?

• מרביתנו לא יודעים להתנהל נכון כלכלית בטווח הקצר ובטח שלא בטווח הארוך, למרות שהאחריות להתנהלותנו הכלכלית היא לגמרי שלנו.
• אנו חיים יותר שנים ולכן זקוקים ליותר כסף בכדי לשמור על רמת החיים שהורגלנו אליה, בעיקר בעת פרישה לגמלאות.
• היום אין יותר קביעות בעבודה, אין ביטחון תעסוקתי ולכן ההכנסה החודשית שלנו, שהיא למעשה הנכס החשוב ביותר שלנו, נמצא בסכנה מתמדת.
• התנהלות פיננסית נכונה דורשת ידע ומומחיות בתחומים רבים והיועצים הקיימים כמו רואי חשבון, מנהלי השקעות, יועצים לכלכלת משפחה וסוכני ביטוח לא יכולים לתת מענה אמיתי לבעיות.

חשוב להבין, משפחות רבות התמוטטו כלכלית בגלל הבעיות הללו והפכו נטל על החברה!

קהל יעד:

מנהלי השקעות, רואי חשבון, יועצי מס , סוכני ביטוח , משפטנים ועורכי דין, בוגרי כלכלה, מנהל עסקים, מנהלי חשבונות, מנהלים בדרג ביניים וגבוה, מנכ”לים, מנהלי משאבי אנוש, עובדים סוציאליים, וכל מי אשר התחום חשוב וקרוב לליבו ולתחום עיסוקו.

מטרת הקורס:

1. להקנות לסטודנטים את הידע הכלים והמיומנות להכנת תוכנית פיננסית מקצועית ללקוחות
2. להכין את הסטודנטים למבחני ההסמכה הבינלאומיים CFP שנערכים על ידי ה-FPSB הארגון הבינלאומי לתכנון פיננסי
3. לסייע לסטודנטים עם סיום הקורס, לצאת לדרך ולהתחיל לעסוק בתכנון פיננסי כשכירים ו/או עצמאיים

יתרונות:

• כל יחידת לימוד בהסמכה מסתיימת ב– Case study מעשי שמבטיח לסטודנט הבנה והתנסות מעשית.
• סמינר תכנון פיננסי מסכם בו הסטודנטים מתנסים בהכנת שלוש תכניות פיננסיות, לרבות של משפחתם.
• תכנית מנטורינג ופורום מקצועי – ליווי, במטרה לסייע לבוגרינו במהלך הקורס ולאחריו לצאת לדרך ולהתחיל לעבוד כמתכננים פיננסים (בשיתוף איגוד המתכננים הפיננסים).
• שילוב תכנה ייעודית מקצועית לתכנון פיננסי שפותחה עפ”י מתודות העבודה של מתכנן פיננסי  CFP, ותמקסם את תהליך הלמידה וההתנהלות המקצועית.

• התכנון הפיננסי נבחר בארצות הברית ובמדינות רבות בעולם לאחד מחמשת המקצועות המועדפים ומהווה את המקצוע הצומח ביותר בעולם הפיננסי.
• המקצוע מהווה התפתחות מקצועית לאנשי מקצוע, יוצר בידול ומגדיל את סל השירותים והערך ללקוחותיכם, מרחיב משמעותית את מקורות ההכנסה ומאפשר מודל השתכרות קבוע וארוך טווח.

 רשמית נושאים:

• מבוא לתכנון פיננסי- הכרות עם מקצוע התכנון הפיננסי, סקירת התפתחות העיסוק בארץ ובעולם, תהליכי העבודה הייחודיים למתכנן והסביבה הרגולטורית.
• ניהול פיננסי – הקניית ידע וכלים במגוון רחב של תחומי הידע הפיננסי לרבות בניית תזרימי מזומנים ובקרת תקציבים, בחינת כדאיות השקעות, מינופים וחישובי כלכליים אחרים.
• מיסוי – סקירה של עקרונות המיסוי בישראל, מקור חבויות המס כולל מיסוי יחיד וחברה, מיסוי מקרקעין, מס רווחי הון ומיסוי בינ”ל, אפשרויות לתכנון מס ביחס לסוגי פעילות מסוימים לשם גיבוש מבני מס יעילים יותר.
• השקעות והקצאת נכסים- היכרות על כלל המוצרים הפיננסיים הקיימים בשוק, הכרת תיאוריות השקעה ויישומן,זיהוי וניתוח טעמי סיכון, פיתוח אסטרטגיות השקעה מבוססות מטרת החיים.
• ניהול סיכונים – סקירת מפת הסיכונים של המשפחה, חישוב השווי הכלכלי של הסיכון ואסטרטגיות גידור סיכונים.
• תכנון פרישה- סקירה של מוצרי החיסכון המשמשים לפרישה לרבות, מוצרים פנסיוניים ופלטפורמות פנסיוניות IRA, הבנת דרך ואופן חישוב הקצבאות בהתאם למוצרים הפנסיוניים, בחינת מקורות ותזרימי המזומנים בפרישה. בחינת אסטרטגיות לניהול החיסכון בפרישה.
• העברת נכסים לדור הבא – סקירת התשתית המשפטית, בחינת הפערים והבעיות בחוק הקיים, אסטרטגיות וטכניקות להעברת נכסים ועסקים משפחתיים לדור הבא.
• סמינר תכנון פיננסי מעשי אנטגרציה של החומר הנלמד באמצעות סדנא מעשית הכוללת תהליך ההתקשרות עם הלקוח ובניית תכנית הפיננסית.

לרשימת הנושאים המפורטת: תכני הלימוד בקורס תכנון פיננסי

משך הלימודים:

14 חודשים, מפגש חד שבועי בן 4 שעות, סה”כ 61 מפגשים.

תעודה:

בוגרי הקורס מקבלים תעודת “מתכנן פיננסי” CFP מטעם איגוד המתכננים הפיננסים הבינ”ל  FPSB ואיגוד המתכננים הפיננסיים בישראל ותעודה מטעם המכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי.

מרצים מובלים:

כל המרצים הם מומחים בתחומם ומהמובילים בישראל: רואי חשבון, עורכי דין, כלכלנים, מומחי ביטוח ופרישה, מנהלי סיכונים ואקטוארים.

   יוסי בלישהCFP, מומחה בתכנון ומיסוי פרישה

  עו”ד שירי מלכה

  משה חסון – מתכנן פיננסי CFP

הפוסט קורס הסמכה בינלאומי בתכנון פיננסי CFP הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

קיים עולם שלם של השקעות שאינן נסחרות בשוק ההון, אפיק זה נקרא השקעות אלטרנטיביות. שילוב שלהם בתיק ההשקעות מקטין משמעותית את התנודתיות של תיק הנכסים ומגדיל את פוטנציאל התשואה.

השקעות אלטרנטיביות הוא שם כולל למגוון השקעות שאינן סחירות, וכתוצאה מכך, בעלות מתאם נמוך,  להשקעות כמו אג”ח ומניות הנסחרות בבורסה. אפיק זה כולל השקעות כגון: קרנות חוב פרטי, קרנות גידור, קרנות פייבט אקוויטי, קרנות הון סיכון, הלוואות חברתיות נדל”ן מניב ועוד. 

סביבת הריבית האפסית ששוררת היום בשוק הופכת אפיק השקעה זה לרלוונטי מתמיד, מאחר והוא מאפשר למשקיע להגדיל תשואה תוך יצירת פיזור רחב שמייצב את תיק הנכסים, ומנטרל חלק מההשפעה של התנודתיות בבורסה.

עם זאת, להשקעות אלטרנטיביות ישנם מאפיינים רבים השונים מהשקעות בשוק ההון שחייבים לתת עליהם את הדעת לפני שמחליטים אם לשלב אותם בתיק ההשקעות כגון: נזילות מוגבלת, עלויות גבוהות, סכומי מינימום להשקעה והיעדר פיקוח. המשמעות היא שנדרשת הבנה מעמיקה של השקעות אלו ובחינה יסודית של סוגיית ההתאמה שלהן להעדפות הסיכון של הלקוח ולצרכי הנזילות שלו. שימוש לא נכון בהשקעות מסוג זה עשוי לחשוף את המשקיע לסיכונים מיותרים, או חשיפה גדולה מידי להשקעה בודדת.  

בסדנה בת 4 מפגשים תכירו את מגוון סוגי ההשקעות האלטרנטיביות הקיימות בשוק, המאפיינים שלהן, מתי ועבור מי נכון להשקיע בהן, מה פוטנציאל התשואה ומה הסיכון, מיהו משקיע כשיר ואילו הזדמנויות השקעה פתוחות בפניו וכיצד ניתן ליצור תמהיל השקעות מאוזן שמשלב כמה שיותר השקעות בעלות קשר נמוך בין הביצועים שלהן.

לסדנה יגיעו גם נציגים של קרנות השקעה אלטרנטיביות שיציגו לכם דוגמאות מוחשיות מלוות בהסברים, שיאפשרו לכם להכיר לעומק את המאפיינים ואת המנגנון של כל השקעה. 

קהל יעד: מתכנני פיננסים , מתכנני פרישה, סוכני ביטוח, משווקים/יועצים פנסיונים, יועצי השקעות, מנהלי תיקים, יועצי מס ורו”ח.

מטרת הסדנה: חשיפת המשתתפים למגוון פתרונות השקעה לא מסורתיים שאינם זמינים לרוב המשקיעים, שיכולים לייצר ללקוח ערך רב וצמיחה עקבית ויציבה של תיק הנכסים.

מדוע חשוב לשלב השקעות אלטרנטיביות בתיק ההשקעות ?

• Win Win – הלקוח נהנה מפוטנציאל לרווח גדול יותר, וההכנסות עבורנו כגורם מתווך, גבוהה משמעותית במכשירי השקעה אלה, בהשוואה להשקעות מסורתיות כגון פוליסת חיסכון, קופת גמל להשקעה תיק מנוהל וכו’.
• סביבת הריבית הנמוכה גרמה בשנים האחרונות לעלייה חדה במחירי האג”ח והמניות הנסחרות בבורסה, כתוצאה מכך התשואות העתידיות הגלומות במכשירי השקעה אלו נמוכה והסיכון גבוה. במקום להסתפק בתשואות נמוכות ולספוג הפסדים בטווח הקצר, ניתן לפנות להשקעות אלטרנטיביות שמספקות תשואה נאה ויציבה.
• רוב ככולו של כספי הציבור, הן הפנסיוני והן הפיננסי מושקעים באג”ח ומניות הנסחרות בבורסה, המשמעות היא שבעת מפולת בבורסה הלקוחות יחוו ירידה חדה בשווי הנכסים שלהם באופן רוחבי. הדרך למנוע זאת היא ע”י הפניית כספים לאפיקי השקעה אלטרנטיביים שלא מושפעים מהבורסה ולא יפגעו בעת מפולת.
• אחד האתגרים בתחום השקעות הוא למצוא השקעות שהקשר ביניהם נמוך, המתאם בין חלק גדול מההשקעות האלטרנטיביות להתנהגות שוקי ההון נמוכה ובחלק מהמקרים שלילית, עובדה זו עשויה להקטין משמעותית את הסיכון בטווח הקצר והן בטווח הארוך.
• פיזור הוא אחד מהעקרונות הבסיסיים בהשקעות, השימוש בהשקעות אלטרנטיביות מספק גיוון הרבה יותר רחב של תיק ההשקעות של הלקוח.
• משקיעים שצריכים תזרים קבוע ויציב יוכלו למצוא מגוון רחב של פתרונות באפיק השקעה זה.
• שימוש בהשקעות שאינן מסורתיות היא דרך מצוינת לתת ערך מוסף ללקוח, לחזק איתו את הקשר ולהגדיל את היקף הפעילות איתו.
• קיימות השקעות אלטרנטיביות שבהן התשואה אינה תלויה בכיוון השוק, וניתן להרוויח באמצעותן גם כאשר השוק יורד.

המלצות בוגרי קורס השקעות אלטרנטיביות

1. “קורס קצר שנותן טעימה על השקעות אלטרנטיביות, חשף בפני דברים חדשים שלא ידעתי וגורם לחשוב על השקעות אלה.”
2. “קורס מחכים ממצה ומקצועי”
3. “חומר רלוונטי מקצועי ומעניין ופרקטי, המרצים מקצועיים וידעו להעביר את החומר כראוי”
4. “מרצים נעימים ברורים ועם תשובות מצוינות”
5. ” יש למרצים המון ידע והרצאות מאוד תורמות”
6. בשבוע הבא אני מסיימת את הסדנא של השקעות אלטרנטיביות. חייבת לציין כי הקורס עלה על כל הציפיות ברמה המקצועית וזאת למרות שבאתי עם ידע מוקדם. עדיין העשיר אותי מאוד, היה בנוי בצורה טובה ונתן בהחלט כלים להבין את התחום החשוב הזה. (איריס אמיד)
7. אני רוצה להגיד לך שוב תודה על הסדנא. אני מאוד נהנית! הסדנא מקצועית וממוקדת, משה חסון מורה ואיש מדהים! עלו והצליחו. (דקלה שני)
8. קורס מצוין! מוסיף ומלמד לשוק האלטרנטיבי. כחלק מובנה בתיק הפיננסי, פנסיוני של לקוחותינו. (ליאורה בורג, סוכנת ביטוח)
9. הקורס בהחלט מספק רקע והתמצאות בשוק ההשקעות האלט’ ופותח את התחום הזה לפעילות בקרב הלקוחות (יצחק סינה)
10. חברי המתכננים. יש לי הכבוד להשתתף בהשתלמות (בחיפה) של “השקעות אלטרנטיביות”. מדובר בהשתלמות מהמדרגה הראשונה עם מיטב המרצים והשחקנים בשוק. לו הדבר היה תלוי בי, הייתי מחייב כל אחד מהמתכננים , להשתתף בהשתלמות זו. כל הכבוד ליוזמים , למכללה ולכל הנוגעים בדבר. (עמנואל ישראלי)

לצפיה ב- תוכנית שיעורים סדנת השקעות אלטרנטיביות – מרכז

להרשמה- לחץ כאן!

לצפיה ב- תוכנית שיעורים- סדנת השקעות אלטרנטיביות- חיפה

להרשמה- לחץ כאן!

     מתודולוגיה – הסדנה כוללת 4 צעדים:

1. הכרת עולם ההשקעות האלטרנטיביות על מגוון פתרונות ההשקעה שהוא כולל
2. הבנה לעומק של המאפיינים של כל מוצר אלטרנטיבי ולאיזה משקיע הוא מתאים
3. ניתוח המוצרים הקיימים היום בשוק והשוואה ביניהם 

הרצאות אורח של נציגים מקרנות השקעה אלטרנטיביות מתחומים שונים

מרכז מקצועי:

משה חסון  CFP – מתכנן פיננסי מוסמך.

פעיל בשוק ההון מעל 10 שנים. שימש יועץ השקעות בבנק אגוד ללקוחות גדולים וממונפים.
שימש כמנהל סיכונים בחברת ההשקעות ברק קפיטל ומרצה במכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי ובמכללת מיטב דש.

הפוסט סדנת השקעות אלטרנטיביות הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

המפה להצלחה פיננסית של המשפחה הישראלית

פרויקט מסע פיננסי משפחתי, הוא מיזם חדשני, פרי שיתוף פעולה של רועי כהן נשיא לה״ב, איגוד המתכננים הפיננסים בישראל והמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי. מטרת הפרויקט היא  להקנות למשפחות בישראל, לרבות בעלי עסקים קטנים ובינונים, את הכלים והמיומנויות הנדרשים להביא לשינוי התנהגותי בהתנהלותם הפיננסית הן בביתם והן בעסקיהם.

אין ספור מחקרים מצאו כי אנשים מרגישים חוסר אונים, בלבול וחוסר שביעות רצון ממצבם הפיננסי, מדדי האושר של אוכלוסיות בעולם המערבי גם הם במגמת ירידה כבר כמה עשורים.

מתכננים פיננסים יכולים לעזור בהרבה מקרים, אך גם המתכננים המוכשרים ביותר נתקלים בבעיה מהותית: אנשים שלא מבינים דבר בכסף, לא יודעים שהם צריכים או יכולים להיעזר באיש מקצוע כדי לעזור לעצמם, וגם כאשר הם כבר לומדים קורס בנושאים פיננסים, הלימוד לא יוצר שינוי התנהגותי. 

אי לזאת, יחד עם שותפינו הנכבדים, החלטנו לעשות מעשה כדי לשנות את המציאות וליזום תוכנית לאומית לחינוך ותכנון פיננסי. 

מיזם חדשני זה, ינגיש לאוכלוסיית העצמאים בישראל  מידע וליווי פרקטי יישומי לשינוי מעשי מידי של ההתנהלות הפיננסית הן בבית והן בעסק. 

מטרת הקורס:

לשם שיפור הבריאות הפיננסית של אדם או משפחה יש צורך בתהליך בן ארבעה שלבים:

1. איתור וסילוק הנחות יסוד לא נכונות לגבי כסף
2. למידה של תהליכי עבודה נכונים עם כסף
3. הכרת כלים לצבירת הון
4. בניית תוכנית מעשית להגשמת תוכניות פיננסיות

במפגשים יילמדו פטנטים לחיסכון וכלים להגדלת הכנסה. נדון בשאלת בניית תוכנית עסקית למשפחה על בסיס חלומות ארוכי טווח ולא רק איך לגמור את החודש. נבין למה הרבה יותר קל להיות עשיר ואיך אנחנו יכולים לנצל את אותה חשיבה כדי לשפר את מצבינו הפיננסי, וכמובן נכיר את עולם הכסף בצורה שמעולם לא הכרנו עד כה.

נושאים מרכזים:

• עובדים עלינו בעיניים! – למה כל כך קשה לנהל את הפיננסים של המשפחה?
• ייעול הכנסות, הוצאות וחובות – כי אפשר לקנות יותר, לשלם פחות, ולהשאיר יותר כסף לעצמכם!
• בניית ממשק בין העסק לבית – כי המשפחה זה עסק גם כן.
• ניהול נכסים פיננסים – כי אם אתם לא תעשו זאת אף אחד אחר לא יעשה זאת עבורכם!
• בניית תוכנית פיננסית אישית -כי אם אין לכם תוכנית, לא תגיעו ליעד.
• שילוב ילדים בתהליכים פיננסים– אם כבר עושים שינו אז בואו ניתן לילדים ליהנות גם.

קהל יעד:  הקהל הרחב

• הקורס מיועד לכל מי שמרגיש שעובד קשה מידי ולא רואה התקדמות למטרות הפיננסיות שלו.
• הקורס מתאים לכל אדם מעל גיל 16 לנשואים מומלץ להגיע עם בן \ בת זוג אך אין הדבר מחייב.
• הקורס אינו דורש ידע מוקדם ו\או התמצאות יוצאת דופן במספרים. מתאים גם למי שיש משיכת יתר כרונית וגם למי שיש חסכונות והשקעות. מצד שני, הקורס כן דורש הכנת שיעורי בית לשם הפיכת הידע לרלוונטי למשתתפים.

לסיכום:

“לאן שאתה הולך – לשם תגיע”. מאחר שרובינו לא ממש יודעים לאן אנו מנסים להגיע מבחינה פיננסית, הסיכוי שנגיע לשם הוא אפסי. מה עוד שגם אם נגיע למטרה, לא ברור שנזהה אותה. זו ההזדמנות ללמוד על הכסף שלכם ומה הוא יכול לעשות עבורכם.

משך הלימודים:

6  מפגשים, 3 שעות כל מפגש. סה”כ כ- 18 שעות

צפו בד”ר יריב שולם מתארח בתכנית הבוקר בערוץ 13

על המרצה (מנהל אקדמי):

ד”ר יריב שולם, בעל תואר ראשון בעבודה סוציאלית, תואר שני במנהל עסקים ודוקטורט בתחום התנהגות צרכנים וחינוך פיננסי של התא המשפחתי. ריכז סניף של עמותת פעמונים והיה שותף בצוות המרצים של הארגון. בעשור האחרון עסק בהוראה וליווי פיננסי של אלפי משפחות בישראל. מחבר הספרים : “מסע פיננסי, המדריך להצלחה פיננסית של המשפחה הישראלית” ו- “אבא, אמא: איך כסף בא לעולם?”

הפוסט קורס מסע פיננסי לקהל הרחב הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

                                                        בשיתוף

      סוכן ביטוח אלמנטרי – מסלול להוצאת רישיון – משרד האוצר

————————————————————————————————————-

      יועץ השקעות / מנהל תיקים – מסלול להוצאת רישיון – הרשות לני”ע

————————————————————————————————————-

      יועץ פנסיוני / משווק פנסיוני / סוכן ביטוח פנסיוני – מסלול להוצאת רישיון – משרד האוצר

הפוסט מסלולי הכשרה עם רישיון – בשיתוף האקדמיה לפיננסים BDO הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

רקע כללי:

בבחינת מעגל החיים של המשפחה, על פי סדר כרונולוגי, אנו רואים שקיימות סוגיות מרכזיות הנוגעות כמעט לכל אחד ואחת מאתנו ולקוחותינו, הכוללות בנוסף לזווית המשפטית גם היבטים פיננסים – מיסויים- פסיכולוגים ועוד…

הקורס הייחודי שבנינו עבורכם, יעסוק בכל אותן סוגיות מרכזיות בחיי המשפחה שכולנו מכירים, אך כאנשי מקצוע, בד”כ לא התעמקנו בהם ו/או לקחנו בהם חלק כי אמרנו זה נושא משפטי שאינו נוגע לנו, ושעורך דין ו/או איש מקצוע אחר יתעסק בזה.

כאנשי מקצוע שמטפלים ומלווים משפחות אנו  חייבים להבין בכל אותם סוגיות מרכזיות, שקיימות בהם השלכות מהותיות על החיים של לקוחותינו,  מבחינה פיננסית, מסויית, אישית ועוד…

הקורס  יעסוק בסוגיות  משפטיות הנוגעות לחיי משפחה, לעסקים משפחתיים ויתמקד בסוגיות כגון: קליטה לעבודה , הקמת עסק עצמאי, שותפות, עסק משפחתי, עזיבת עבודה , נישואין, גירושין, רכישת נדל”ן, ילדים מיוחדים , אפוטרופסות ילדים – מבוגרים, יציאה לפרישה צוואות, ירושות , נאמנויות, העברה בין דורית ועוד.

קהל יעד:

מתכננים פיננסים, סוכנים ומשווקי פנסיונים, רואי חשבון, יועצי מס, יועצים פנסיונים, עו״ד, אנשי השקעות בעלי רישיונות פנסיונים, יועצים לכלכלת משפחה, עובדים סוציאליים, פסיכולוגים וכל אנשי המקצוע שמלווים משפחות

מטרת הקורס: (הצורך)

להעניק ידע מעמיק וכלים מעשים לדעת לזהות ולהבין לעומק את הסוגיות  המרכזיות שנתקלות בהן משפחות לאורך מעגל החיים של המשפחה, שלהן השלכות רב תחומיות  ולהקנות פרוטוקול עבודה, כיצד עלינו לפעול בכל מקרה ומקרה ובאילו אנשי מקצוע עלינו להסתייע, על מנת להכווין את לקוחותינו לפתרון הראוי והנכון ביותר.

יתרונות:

• הקורס יתנהל במקביל לניתוח אירוע /אירועים של מקרי בוחן שילוו את ההרצאות המקצועיות והצגת פתרון מובנה ע”י המרצים.
• יצירת פרוטוקול עבודה ועבודת גמר המיישמת אותו.
• הקורס יועבר במקביל לחוברת עבודה בה יהיו סיכומי שיעורים, שאלות תרגול ופרוטוקול עבודה.

רשמית נושאים:

• נישואין וגירושין – הכנות לחתונה, ביטול נישואין, הסכם נישואין, כתובה, ידועים בציבור, הסכמי ממון, חובות וזכויות במהלך הנישואים, נשואים שניים לשני הצדדים, נישואים עם ילד, נישואים עם אלמנה, דיווח משותף לבני זוג, תיק משותף במס הכנסה או דיווח יחיד, בני זוג שעובדים באותו עסק. מרוץ הסמכויות ילדים/ משמורת, מזונות, רכוש- פירוק עסק משפחתי, היבטים מיסויים סידור גט/ עגינות פרידה של ידועים בציבור מעבר על מקרה בוחן, הסכמי הורות- ילדים תחת הסכם, ילדים במשפחות עשירות- ילדים ״מקולקלים״ (ללא כישורי חיים), חינוך ושילוב בעסק משפחתי, פילנתרופיה, מאבקים משפטיים על ילדים- משמורת, מאבקים בין ילדים- על ירושה, רכוש, אהבה. חשיבות יצירת קשר אישי עם המשפחה, היכולת להעלות נושאים רגישים לשיחה מול לקוח.
• ילדים מיוחדים –חווית המשבר במשפחה בה אדם בעל צרכים מיוחדים, סקירה של אנשים בעלי צרכים מיוחדים, קשיים נפשיים, לקויות למידה מורכבות, רצף אוטיסטי, פיגור. פתרונות שיש להציע בתחום הדיור, תעסוקה, מסגרות חברתיות, מיצוי זכויות, יציאה לחיים עצמאיים, אספקטים כלכליים ושיקומיים ביום שאחרי …
• נדל“ן – ההיבטים האזרחיים  של רכישת דירה, השקעה בנדל”ן. מיסוי נדל”ן, רכישת דירות להשקעה היבטים מיסויים לאור הרפורמות החדשות האתגרים של מתן והענקות לילדים- איך עושים זאת בחוכמה- הסכמי הלוואה, הסכמי ממון, נאמנויות, על שם מי נכון לרשום נכסים.
• העברה בין דורית, צוואות וירושות– מהי צוואה, סוגי צוואות, הכללים הבסיסיים להורשה, הגדרת העיזבון, חלוקת עזבון, הסכמים בין יורשים, מיסוי ירושה- הרפורמות החדשות, צו ירושה/ צו קיום צוואה, נאמנויות- ניהול הנאמנות לאחר הפטירה של היוצר.
• נאמנות –הקמת נאמנות, היבטים משפטיים, מהי נאמנות, מתי כדאי ונכון להקים, לטובת מי? בניית נאמנות ככלי חינוכי, מודלים בעולם של נאמנויות וחיים שוטפים תחת הנאמנות. היבטים מיסוים נאמנות בארץ ובחו”ל, בניית נאמנות ככלי להימנעות ממיסי ירושה.

• העברה בין דורית – היטבים משפטיים של אפוטרופסות; איך לתת לילדים בחכמה? נאמנויות ומוטבים בלתי חוזים אפוטרופסות ילדים: ילדי מיוחדים ילדים עם מוגבלויות- נאמנויות, אפוטרופסות וכו’. ילדים יתומים- נאמנויות, אפוטרופסות, צוואות. אפוטרופסות מבוגרים: צוואה בחיים. האתגרים של הזקנה- ניצול על ידי ילדים, על ידי נוכלים, זוגיות שנייה מאהבים, מטפלים. הבעת דעה למינוי אפוטרופוס. חשיבות מוטבים בלתי חוזרים. איך לתת לילדים בחיים? זכויות כספיות של ילדים- ביטוחים, ילדים כמוטבים בצוואה או בביטוחים שונים בעלות של ילדים על נכסים – יתרונות וחסרונות מתנות לילדים
• הקמת עסק/ עסקים משפחתיים מה צריך בשביל להקים עסק? איזה יועצים צריך לקחת, מה כל עסק צריך? (מט”י) רואה חשבון, יועץ מס, יועץ אסטרטגי וכו’ עסק עם שותפים- הסכמי שותפים, ביטוח שותפים, ניהול סיכונים משפחתיים בעסקים עסק משפחתי- אתגרים מיוחדים של עסק משפחתי. ביטוחים לעובדים, ביטוח שותפים העסקת עובדים- חובות של מעביד כלפי עובדים שלו בעסק בתלות בצורת ההעסקה.
• פירוק עסקים, חדלות פירעון ופשיטת רגל הסיכונים הקיימים לעסק משפחתי.
• העברה בין דורית , עסקים משפחתיים – מהו עסק משפחתי? הסיכונים הקיימים לעסק משפחתי. פתרונות להפחתת סיכונים.

• מרתון אימוני לרכישת כלים אימונים, מדויקים, מוכחים להשגת שלושת מיומנות הבסיס ליצירת אמון ותקשורת מנצחת עם לקוחות.

כנותני שירות ללקוחות, אנחנו רוצים שיתנו בנו אמון, שיעריכו את הייעוץ והשירות שלנו, שידברו עלינו טובות וכן… שכל ייעוץ יגדיל לנו הרווח מהלקוח, את המוניטין המקצועי והאישי, את שביעות הרצון של הלקוח ואת התוצאות העסקיות.

3 דברים עומדים בין יועץ בעל ידע, יועץ מבריק לאחד כזה שגם מלא בלקוחות מרוצים ורווחים:

• היכולות ליצור בסיס אמון מהיר עם הלקוח
• המיומנות לרתום לקוחות לביצוע התהליך במלואו
• תקשורת מצוינות!

משך הלימודים:

11 מפגשים כל שיעור יארך 3 שעות אקדמיות.

תעודה:

תעודה מטעם המכללה הבינלאומית לחינוך ותכנון פיננסי

בוגרים ממליצים:

 – “הקורס חובה לכל אחד שעוסק בתכנון פרישה /תכנון פנסיוני ותכנון פיננסי.

 – קורס מעמיק, מעשיר ומועבר היטב”.

 – “שירי מרצה מעולה, נעימה מאוד ומקצועית”.

– מתכנן פיננסי עוסק במגוון רחב של דיסציפלינות, בין המיומנויות המקצועיות והאישיות עליו להכיר בסיכונים שיכולים “לחבל” בתכנית הפיננסית
והאסטרטגיה עליהם עמלו יחד המתכנן והלקוח .
בקורס מקבלים כלים ולומדים איך להעניק ערך ללקוחות שלנו.
הקורס הזה הוא קורס חובה לכל מי שעוסק בתחום.
קורס קצר ממוקד מעשיר ופותח את המחשבה לכיוונים לא שגרתיים.
אותי זה שידרג בכמה רמות..
שירי מלכה עו”ד משכמה ומעלה בעלת ידע עשיר ונרחב שהעניקה לנו כלים פרקטיים לייצר הכנסה ולעזור ללקוחות להגיע ליעדים שלהם.

אני יצאתי משם אחרת (:

מרצים מובלים:

עו״ד שירי מלכה – מנהלת אקדמית

בעלת משרד עורכי דין, בוגרת תואר ראשון במשפטים מאוניברסיטת תל-אביב, סיימה לימודי תואר שני באוניברסיטת תל-אביב.
מאז הסמכתה ניהלה עו”ד שירי מלכה תיקים מתחום המעמד האישי, הובילה פרויקט התנדבותי במסגרת אוניברסיטת תל-אביב, הובילה פרויקט משותף של אוניברסיטת בר-אילן ומרכז רקמן לקידום מעמד האישה, העבירה הרצאות כמתרגלת קורס דיני משפחה באוניברסיטת תל-אביב ובאוניברסיטת בר אילן ועבדה בשיתוף עם המרכז הבינתחומי הרצליה.
עו”ד שירי מלכה מופיעה בבתי משפט לענייני משפחה, בתי הדין הרבניים, בתי המשפט המחוזיים, בית המשפט העליון, ובג”ץ, בניהול דיוני הוכחות וחקירות עדים, כתיבת חוות דעת משפטיות, כתבי טענות והרצאות.
עו”ד שירי מלכה ממונה על ידי בתי המשפט כאפוטרופוסית לדין של קטינים, במסגרת תפקיד זה משמשת עו”ד שירי מלכה כמייצגת קטינים בסכסוכים משפטיים בין הוריהם. כן ממונה עו”ד שירי מלכה ממונה על ידי בתי המשפט כמייצגת בתחום אימוץ ילדים ככונסת נכסים וכמנהלת עזבון.
עו”ד שירי מלכה הינה מחברת הספר “איך להתגרש מבלי להרוס לילדים שלך את החיים?” 

לסרטון אודות המנהלת המקצועית והתנדבות בקהילה- לחץ כאן!

גב׳ גלית פילוסוף-

מאמנת מהבכירות בארץ ומנטורית מובילה להמראה כלכלית. מייסדת ומנהלת המותג ‘גלית פילוסוף – ממריאים לגבהים’. סופרוויזרית ומדריכה מוסמכת מטעם איגוד היועצים לכלכלת המשפחה ומטעם לשכת המאמנים הישראלית ובעלת דרגת האימון הבכירה ביותר. מומחית ברתימת אנשים להשגת רצונותיהם וביצירת מוטיבציית שיא להשגת תוצאות. שימשה שנים רבות בתפקידי ניהול בכירים בחברות מובילות ובארגונים גדולים. בעשור האחרון היא מרצה מבוקשת, בעלת ניסיון מעשי עצום וסגנון מיוחד. מאחוריה 56 קורסי הכשרת מאמנים, הכשרת מאות יועצים ומאמנים בשיטת “אש לידור פילוסוף” ואלפי שעות אימון כלכלי ועסקי. הכשרתה ידועה בבהירות ופרקטיות הלכה למעשה.

מר משה לרון– CFP

בעל תואר ראשון BA בכלכלה מאוניברסיטת בר אילן ומוסמך במנהל עסקים- MBA מאוניברסיטת תל אביב.

למשה 23 שנים של ניסיון בעולם העסקים עם דגש על שיווק ומיתוג בעולם הפיננסים.

משה הנו הבעלים של המכללה לתכנון פיננסי וייסד את מקצוע מתכנן פיננסי CFP בישראל.

עו”ד ג’ון גבע-

בוגר הפקולטה למשפטים של אוניברסיטת תל-אביב LL.B.  רס”ן במילואים, עוסק בדיני ביטוח ושוק ההון ובדיני הנזיקין מאז 1990.

משמש כיועץ המשפטי של סוכני הביטוח חברי הלשכה ושימש כיועץ המשפטי של לשכת סוכני הביטוח 24 שנים ברציפות. משמש כיועץ המשפטי של איגוד המתכננים הפיננסיים בישראל ושל BNI ISRAEL.

הפוסט קורס העברה בין דורית, צוואות וירושות הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

תצאו גם עם צ’ק ליסט של מיומנויות שחשוב לחזק   כדי להצליח במכירת השירות לאורך זמן.

המרתון מיועד למתכננים פיננסי ולמתכנני פרישה

המרתון מתקיים ב – 9.9.19 העלות: 
 495 ש”ח + מע”מ בלבד!
מספר המשתתפים מוגבל. הזדרזו להירשם!

להרשמה למרתון הצטרפו >> לחץ כאן

שוב, איפה ומתי?

המרתון יתקיים ב-09/09/2019 בכתובת מנחם בגין 48, ת”א

בין השעות 10:00-17:00.

 מספר המקומות מוגבל. ההרשמה בקישור המצורף!

על גלית פילוסוף:

גלית מאמנת מהבכירות בארץ, מנטורית להמראה כלכלית.
בשנים האחרונות גלית מובילה בתחום כלכלת המשפחה בישראל בעלת המותג “גלית פילוסוף ממריאים לגבהים חדשים” ומשרד יעוץ מוביל.
מנחה באקדמיה לפיננסים של BDO ומנחת יחידת האימון בקורס מתכננים פיננסים.

מאמינה ביכולתם של אנשים רגילים ליצור תוצאות בלתי רגילות בתחום הכסף ובכלל.

להרשמה למרתון הצטרפו >> לחץ כאן

מה יש לבוגרים שלנו להגיד:

-“אני חזרתי מהסדנה עם גלית עם המון תובנות וכלים לשיח אחר עם הלקוח.

שיח של -איך למכור את עצמי ואת מקצועיותי הרבה יותר טוב. תודה. ממליץ ואשמח להמשכיות.”- יגאל הררי

-“לאור המפגש המרתק שהיה עם גלית פילוסוף, אשמח אם יהיה המשך.

גלית הטעינה אותנו בכלים ותובנות שהינם הכרחיים לפן ההתנהגותי עם הלקוחות הפוטנציאלים, תפיסת עולם אחרת של תמחור ערך ללקוח ולא שעות עבודה, תודה על ההזדמנות.” – טובי צברי

– “השיטה מלומדת ע”י הפילוסופית גלית. פשוט מרתק!

אם נקיים את “ואהבת לרעך כמוך” ונמכור את “אור” תכנון הפרישה, אז נממש את הייעוד שלנו כאן. אחרת… מה אנחנו עושים פה בכלל?

ממליץ לכל אחד ואחת מכם להילחם על הכיסא הפנוי בסדנא הבאה!”- אבי גסנר

– “גלית מאוד נעימה ומקצועית, החומר מאוד ברור מובנה ובהיר, מאוד חשובה ההרצאה והסדנא לתכנון פיננסי”- נועם עטרי

– “סדנא יחידה במינה, מופלאה ומעצימה”- יואל זילברשטיין

– “היה מעניין ומאתגר”- שלומי (שלום) קינן

– “קורס מעניין, מאתגר, אמליץ בחום” – ריקי סיסו

את הסדנה תנחה:

גלית פילוסוף –  מאמנת מהבכירות בארץ ומנטורית מובילה להמראה כלכלית. מייסדת ומנהלת המותג ‘גלית פילוסוף – ממריאים לגבהים’. סופרוויזרית ומדריכה מוסמכת מטעם איגוד היועצים לכלכלת המשפחה ומטעם לשכת המאמנים הישראלית ובעלת דרגת האימון הבכירה ביותר. מומחית ברתימת אנשים להשגת רצונותיהם וביצירת מוטיבציית שיא להשגת תוצאות. שימשה שנים רבות בתפקידי ניהול בכירים בחברות מובילות ובארגונים גדולים. בעשור האחרון היא מרצה מבוקשת, בעלת ניסיון מעשי עצום וסגנון מיוחד. מאחוריה 56 קורסי הכשרת מאמנים, הכשרת מאות יועצים ומאמנים בשיטת “אש לידור פילוסוף” ואלפי שעות אימון כלכלי ועסקי.  הכשרתה ידועה בבהירות ופרקטיות הלכה למעשה.

הפוסט סדנת תקשורת בין אישית ובנית אמון עם לקוחותינו הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי

כיום בארץ מעל 6.4 מיליון משתמשים בפייסבוק, כאשר 80% מהם מעל גיל 25, והזמן הממוצע שלהם בפייסבוק בכל יום עומד על כ – 50 דקות.כוחו האדיר של הפרסום בפייסבוק וגוגל נובע מהשילוב, בין המקום שבו האנשים נמצאים רוב הזמן, הניוז פייד שלהם, לבין היכולת להגדיר באופן מדויק את קהל היעד הרלוונטי שאליו רוצים להגיע.

פייסבוק מנגיש לך את האפשרות ליצור קמפיין פרסום יעיל, בגלל הפשטות הטכנית של הפעלת המערכת

באמצעותה ניתן לבנות קמפיין בפחות מ – 10 דקות.
היכולות הויראליות של הפרסום שנובעות מהמודל של פייסבוק, בו גולש אשר הגיב לפרסום חושף אותו לחבריו ולמעשה נהפך לאיש המכירות שלך, והעלויות הנמוכות באופן יחסי לערוצים אחרים.

קיימת היום הזדמנות אדירה לכל עסק ועצמאי

לייצר סוכן מכירות אוטומטי שמזרים לקוחות.

חשוב לציין, רוצים להבין איך אפשר לעשות את זה אחרת? איך להתחדש ביחד עם פייסבוק ולהפוך אותו לכלי השיווק החזק ביותר שלכם?
הצטרפו לסדנה הקרובה, ופעם הבאה שמישהו יתלונן בפניכם ש”הפרסום בפייסבוק לא עובד“,
תוכלו להזמין אותו לראות את הקמפיין שלכם ואת כמויות הלידים שהוא הביא!

מטרות הסדנה:

• “לארגן מחדש” את שפע הטכניקות והשיטות אותם מציע עולם השיווק הדיגטלי בדגש על פייסבוק
• להעניק עקרונות וכלים מרכזיים לבעלי עסקים בבניה, ניהול, בקרה ומדידה של אסטרטגיה לנוכחות ופעילות בעולם האינטרנט והרשתות החברתיות בעולם המודרני והטכנולוגי.

הסדנה המעשית לפרסום בפייסבוק מתאימה לך אם את/ה:

• בעל עסק שרוצה לפרסם באינטרנטורוצה לייצר יותר תוצאות ולהביא יותר לקוחות.
• בעל עסק שניסה פרסום בפייסבוקניסית להקים קמפיין בפייסבוק בעצמך
  ומשהו פשוט לא עבד.
• מבין שפייסבוק הוא כלי ליצירת הכנסותורוצה לדעת איך להשתמש בו בצורה יעילה

מבנה הסדנה:

1. היכרות עם עולם השיווק הדיגטלי, מיתוג, חישוב ROI וחיבור למכירות השירותים שלך.

לימוד מהצלחות – חשיפה מאחורי הקלעים של קמפיניים אמיתיים שהכניסו מאות לידים,לקוחות, נרשמים וכסף.

ניתוח הצלחות ומודלים אפקטיבים ליצירת לידים והרשמות – אחרים קוראים לזה סודות…

בנייה של תוכנית שיווקית בסיסית לפרסום בפייסבוק – הגדרת המוצר/שירות, מסר פרסומי, קהל יעד, מטרות, תקציב.

אפיון והגדרת קהל היעד באופן מפורט –מעל 12 שיטות להגדרת קהל היעד בדיוק של קרן לייזר.

כתיבה של מודעות המתאימות לפרסום –סוגי הפוסטים והמסר האפקטיבים ביותר.

2. מבנה נכון של קמפיין פרסום – מה המקצוענים עושים אחרת ואיך ללמוד מהם

שימוש ב – lookalike ,custom audience ופיקסלים ושאר הכלים החכמים למעקב ובניית קהלים

בניית קמפיין פרסום מנצח – מ א’ עד ת’.

בניית קמפיין שמייצר פניות מלקוחות – כל המרכיבים של יצירת קמפיין לידים בקלות יצירת קהל ע”י מעורבות אסטרטגיות ועוד..

3. בניית קמפיין שמייצר רשימות תפוצה- כל המרכיבים של יצירת קמפיין שיפוצץ את
רשימות הדיוור שלכם.

דגשים לדף נחיתה – תבניות של דפי נחיתה מנצחים.

אסטרטגיות מתקדמות לפרסום – משפכי שיווק ואסטרטגיות של שני שלבים ויותר.

ביצוע של מעקב בקרה ואופטימיזציה לקמפיינים.

חשיפה לכל החידושים אחרונים בפרסום בפייסבוק – מבנה חדש מנהל המודעות, מסנג’ר, בוטים ועוד…

4. מתרגלים על העסק שלכם, סיכום ובניית קמפיין מנצח.

משך הקורס:

4 מפגשים= סה״כ 16 שעות

רוצים להבין איך אפשר לעשות את זה אחרת? איך להתחדש ביחד עם פייסבוק ולהפוך אותו לכלי השיווק החזק ביותר שלכם? הצטרפו לסדנה הקרובה, ופעם הבאה שמישהו יתלונן בפניכם ש”הפרסום בפייסבוק לא עובד“, תוכלו להזמין אותו לראות את הקמפיין שלכם ואת כמויות הלידים שהוא הביא!

לפרטים נוספים לחצו כאן

הפוסט פרסם בפייסבוק לייק ה – “PRO” הופיע ראשון בהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי